Sotsiaalne mõju Investeerimine - mis see on ja kuidas alustada

Investeerimismaailmas on ilmnenud uus trend, mida nimetatakse mõjuinvesteerimiseks, mille poole püüdlejate eesmärk ei ole mitte ainult raha teenimine, vaid ühel või teisel viisil parema ühiskonna loomine. Kui mõte eesmärgiga investeerida on teile meelepärane, tasub mõjuinvestorite kohta rohkem teada saada.

Mis on investeerimine??

Mõju investeerimine on investeerimisstrateegia, mis keskendub lisaks rahalise tulu teenimisele ka positiivse sotsiaalse mõju saavutamisele. Ehkki see ei ole sama asi kui heategevuseks raha andmine, on mõjuinvesteerimisel siiski tugev filantroopiline alatoon, kuna selle mõte on investeerida raha viisil, mis aitab kaasa või viib otseselt mõõdetava sotsiaalse, majandusliku või keskkonna paranemiseni. Oma olemuselt sarnaneb see sotsiaalselt vastutustundliku investeerimisega, kuigi kahel mõistel on praktikas mõned erinevused.

Mõju investeerimine on suhteliselt uus mõiste; see loodi 2007. aastal. See idee on investeerimise kontseptsioon eksisteerinud aga aastakümneid, kui sotsiaalselt teadlikud investorid kasutavad oma raha ühiskondlike hüvede edendamiseks sildistamata viisil..

Need, kes soovivad osaleda mõjuinvesteerimises, võivad investeerida konkreetsetesse ettevõtetesse või projektidesse, millel on potentsiaal parandada meie ökosüsteemi, edendada positiivseid sotsiaalseid muutusi või rikastada vähekindlustatud riike ja kogukondi. Teine võimalus on investeerimine fondidesse, mille strateegiad on suunatud just mõju investeerimisele.

Need, kes otsustavad oma raha mõjutada investeerimisvõimalustesse, kasutavad tavaliselt ühte kahest lähenemisviisist:

• Mõju kõigepealt. Mõju esimese lähenemisviisi korral on peamine eesmärk konkreetse sotsiaalse, majandusliku või keskkonnaalase eesmärgi saavutamine. Need, kes võtavad kasutusele mõjufilosoofia, on oma peamiste eesmärkide saavutamiseks sageli nõus ohverdama teatud määral rahalist tulu.
• Finants esimene. Esmajärgulise rahalise lähenemise korral on peamine eesmärk saavutada investeeringult kõrge rahaline tulu. Need, kes kasutavad esimest rahalist lähenemist, paigutavad oma raha ikkagi ettevõtetele, algatustele või fondidele, mis töötavad positiivsete sotsiaalsete muutuste edendamise nimel, kuid nende peamine eesmärk on raha teenida.

Mõlemad investeerimisstrateegia kehtestamisel kehtivad võrdselt mõlemad lähenemisviisid. Samuti on võimalik oma strateegiat nihutada aastast aastasse sõltuvalt investeeringute tulemuslikkusest. Kui teil on näiteks esimese finantseerimismeetodi korral ühe aasta tootlus, võite tunda end mugavalt järgmise aasta fookusele keskendudes..

Mõju investeerimine vs sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine

Kuna mõjuinvesteerimine ja sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine kasutavad paljusid samu põhimõtteid, kasutatakse mõlemat terminit vahelduvalt. Mõjuinvesteerimine pole aga sama asi kui sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine.

Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine hõlmab lisaks rahalistele hüvedele ka selliste investeeringute valimist, mis edendavad sotsiaalset kasu. Need, kes võtavad kasutusele sotsiaalselt vastutustundliku investeerimisstrateegia, kipuvad oma raha paigutama ettevõtetesse, mis on teadaolevalt sotsiaalselt vastutustundlikud või pole ilmselgelt sotsiaalselt vastutustundetud. See võib tähendada energiasäästlikult tegutsevate ettevõtete valimist või selliste ettevõtete valimist, mis teadaolevalt pakuvad töövõimalusi vähemustele või puuetega inimestele. See võib tähendada ka selliste ettevõtete vältimist, kes on varem saastanud keskkonda, või ettevõtteid, kes toodavad selliseid tooteid nagu sigaretid, alkohol või relvad.

Peamine erinevus sotsiaalselt vastutustundliku investeerimise ja mõjuinvesteerimise vahel on seotud lähenemisega investeeringule endale. Ühiskondlikult vastutustundlikud investorid rakendavad sageli positiivsete või negatiivsete ekraanide komplekti, et teha kindlaks, kuhu ettevõtted kuuluvad sotsiaalselt vastutustundlikuks. Mõju investeerimine seevastu ei toimi, kui kaasatakse või välistatakse positiivsete või negatiivsete tunnuste põhjal ettevõtteid või võimalusi. Mõjuinvesteerimisega tegelejad otsivad selle asemel aktiivselt investeeringuid, millel on potentsiaalne mõõdetav sotsiaalne, majanduslik või keskkonnaalane tulemus.

Teisiti öeldes tegutsevad sotsiaalselt vastutustundlikud investorid põhimõttel „ära tee kahju“. Mõju investeerimisega kiputakse seda kontseptsiooni veelgi kaugemale viima, et aktiivselt midagi paremaks muuta.

Lisaks sellele on mõjuinvestorid üldiselt rohkem pühendunud kui sotsiaalselt vastutustundlikud investorid oma investeeringute sotsiaalse või keskkonnamõju jälgimiseks. Sel eesmärgil kasutavad mõjuinvestorid nn IRIS-i mõõdikuid, mis on tööstuses tunnustatud standardite kogum, mis mõõdab investeeringute sotsiaalset, keskkonna- ja finantstulemust. Sotsiaalselt vastutustundlikud investorid seevastu ei ole nii pühendunud oma mõju mõõtmisele ega kasuta oma sotsiaalsete saavutuste kajastamiseks standardset mõõdikute komplekti.

Mõjualad

Mõju investeerimine hõlmab paljusid sektoreid. Siin on mõned mõjuinvestoritele muret pakkuvad ühised probleemid:

• Tervis
• Haridus
• Ökoloogiline sõbralikkus
• Väikeettevõtlus ja mikrorahastamine
• Kogukonna areng
• Aus kaup
• Jätkusuutlikud tooted ja põllumajandus
• Säästmine ja taastuvenergia

Ettevõttel on võimalik avaldada mõju rohkem kui ühes valdkonnas. Näiteks võib keskkonnasõbralik ehitusettevõte kasutada ringlussevõetud materjale ja keskkonnasäästlikke ehitustavasid, kuid võib pakkuda ka madala sissetulekuga peredele taskukohast eluaset. Või võib see pakkuda tekkivatele väikestele kogukonna ettevõtetele odavaid liisinguvõimalusi.

Rahaliste tulude mõõtmine

Mõni võib eeldada, et mõju investeerimine ei paku sama suurt tulu kui muud tüüpi investeerimine. Kuid see pole tingimata nii. Mõjuinvesteeringute keskmist tulu on keeruline täpselt määratleda, kuna need on väga erinevad ja hõlmavad paljusid sektoreid ja liike. Kuna paljud mõjuinvesteeringud tehakse eraviisiliselt (erinevalt näiteks aktsiatest, mis kauplevad avalikult ja mille ostu- ja müügihinnad on alati avalikustatud), ei ole alati võimalik rahalise tulu kohta andmeid hankida..

Teisest küljest on mõned andmed, mis viitavad sellele, et mõju investeerimine võib olla kasumlik. Morgan Stanley 2015. aasta aruande kohaselt on säästvad investeerimisfondid - need, mis loovad positiivse sotsiaalse või keskkonnamõju - ületanud või ületanud traditsiooniliste fondide keskmist tootlust. Lisaks tugines JP Morgani ja ülemaailmse mõjuga investeerimisvõrgustiku aruandele, milles küsitleti suurt mõjuinvestorite rühma, väitis 68%, et nende portfellide tootlus oli kooskõlas nende rahaliste ootustega ja 65% vastanutest eeldas, et nende portfellid annavad tootlust sarnane keskmise turu intressimääraga.

Mõju mõõtmine

Mõju investeerimisel isikliku rahalise tulu arvutamine on üsna lihtne väljavaade. Mõju mõõtmine seevastu on keerulisem. Üksikute ettevõtetega suheldes mõõdetakse mõju tavaliselt kahel viisil:

• Toote mõju. Toote mõju on kõnealuse ettevõtte toodetud kaupade või teenuste mõju. Näiteks võib ettevõte toota kaasaskantavaid veepuhastussüsteeme, mis pakuvad puhast vett 10 000 globaalsele külale. Toote mõjude reaalne näide on Sungevity - ettevõte, mis aitab keskkonda rentides klientidele päikeseenergia süsteeme, mitte sundides neid ostma oma süsteeme, mis võivad olla liiga kallid..
• Operatiivne mõju. Tegevusmõju on ettevõtte tegevuse ja tavade mõju töötajatele, klientidele, kogukonnale ja keskkonnale. Näiteks võib ettevõttel olla osade ja tarvikute ringlussevõtt planeedi parandamiseks või see, et ta annetab tooteid abivajajatele. Tegeliku mõju tegelik näide on Greyston Bakery, mis pakub kohalikele inimestele tööd ja koolitust, et aidata neil vaesusest välja tulla. Kuigi selle tooted - küpsetised - ei pruugi tingimata ühiskonda paremaks muuta, on selle tavad pagaritööstuse kohalikku kogukonda märkimisväärselt mõjutanud. Teine näide operatiivsest mõjust on Warby Parker, kes annetab iga müüdud paari jaoks prillipaari abivajajale.

Mõjutavate investeerimisfondidega kauplemisel peavad investorid tavaliselt tuginema fondi aruandlusele, et näha, millist mõju nende investeerimisdollarid avaldavad. Näiteks W.K. Kelloggi fondi missioon on toetada vähekindlustatud lapsi, peresid ja kogukondi ning pakkuda neile tööriistu edu saavutamiseks. Selleks pakub sihtasutus toetusi haridus-, tervishoiuteenuste ja tööjõu arendamise programmidele. Igal aastal annab ta välja aruande, mis mitte ainult ei avalikusta oma rahalisi vahendeid, vaid loetleb ka iga ühiskondliku tegevuse algatuse, milles ta osaleb. Nii saavad investorid näha, kuhu nende raha läheb ja milliseid tulemusi nende investeerimisdollarid annavad.

Mõjutava investeerimisega alustamise viisid

Mõjuinvesteeringute liikumisega liitumine võtab natuke rohkem hoolsust kui tavaline investeering. Enamiku investeeringute korral peate hindama käepärast olevaid riske ja potentsiaalset tulu. Mõjuinvesteerimisel peate mitte ainult analüüsima oma investeeringuga kaasnevaid riske ja kasu, vaid tagama ka selle, et see vastaks teie sotsiaalsetele eesmärkidele. Lisaks peate tõenäoliselt investeerima ettevõtetesse või fondidesse, mis annavad teile suurima võimaluse oma mõju tegelikult mõõta.

Alustamiseks tehke mõned sammud:

• Määratlege oma peamine eesmärk. Esimene asi, mille peate otsustama, on see, kas teie peamine eesmärk on avaldada mõju või saada rahalist tulu. Finantsinvestorina sammu pidamine pole häbiasi, kuid oluline on olla enda vastu aus, kui su prioriteedid asuvad.
• Seadke mõjuga seotud eesmärk. Ükskõik, kas mõjutamine on teie peamine eesmärk või mitte, peate välja mõtlema, mis on teie arvates edukas mõju. Pidage meeles, et erinevalt rahalisest tootlusest on mõjuga seotud eesmärke palju raskem mõõta. Seetõttu peate määrama oma edukriteeriumid ja seejärel leidma investeerimisvõimalused, mis tõenäoliselt vastavad teie eesmärkidele. Näiteks võite otsustada, et teie eesmärk on näha paremaid haridusressursse, mida pakutakse madala sissetulekuga koolipiirkondades. Sel eesmärgil võiksite investeerida fondi, mis rahastab haridusprogramme ja vahendeid vähe teenindatud linnaosade jaoks. Kui näete, et konkreetse kooli lõpetajate arv tõuseb investori toetamise tulemusel 10%, võib see teie meelt märkimisväärselt mõjutada.
• Seadke rahaline eesmärk. Ükskõik, kas investeeringute kaudu raha teenimine on teie peamine mure või teisene eesmärk, peate mõtlema, kui palju teil on mugav investeerida, kui palju riski olete nõus võtma ja kui suure osa tootlusest saate peate vastama oma üldistele investeerimiseesmärkidele. See aitab ka otsustada, milleks teie investeeringust saadavat tulu kasutatakse, olgu selleks siis lühikese hoiukonto arveldamine või pensionile jäämise rahastamine, kuna need tegurid võivad kujundada teie mõju investeerimisstrateegia finantskomponendi.

Teie kriteeriumidele vastavate fondide või ettevõtete leidmine

Kui olete isiklikud investeerimiseesmärgid paika pannud, tähendab teie järgmine samm teie eesmärkidega vastavate investeerimisvõimaluste leidmist.

Mõjutavate investeerimisvõimaluste leidmine

Internet pakub palju teavet investeerimisvõimaluste tuvastamiseks. Sa saad:

• Otsige positiivse mõjuga ettevõtteid ja ostke nende aktsiaid. Kui teil on mõni põhjus või sotsiaalne tulemus, mille vastu olete eriti kirglik, võite proovida otsida üksikuid ettevõtteid, kes annavad sellel alal tulemusi. Näiteks kui pühendute keskkonnasõbralikkusele, võite sisestada otsingumootorisse sõnad „keskkonda abistavad ettevõtted“. Kui mõned tulemused on tagasi tulnud, saate uurida konkreetseid ettevõtteid, mis vastavad teie filosoofiale. Kui nad on aktsiaseltsid, saate investeerida, ostes nende aktsiad veebikaubandussaidi või maakleri kaudu.
• Kasutage andmebaasi ImpactBase. Powered by Global Impact Investeerimisvõrgustik, mis on mõju investeerimise tundmaõppimiseks mõeldud ressurss. ImpactBase on otsitav veebiandmebaas mõju investeerimisfondidest ja toodetest, mis on loodud selleks, et aidata investoritel leida oma raha paigutamise kohti. Kui olete loonud tasuta profiili, saate otsida investeerimisvõimalusi vastavalt teie konkreetsetele eelistustele, näiteks fondid või sihtkapitalid versus ettevõtted. Veelgi olulisem on see, et saate sisestada tulemustele tuginevad kriteeriumid, et leida võimalusi, mis vastavad teie eesmärkidele. Andmebaas võimaldab teil valida paljude mõjuvaldkondade hulgast, näiteks energia, ühiskonna laenamine, tervishoid ja haridus. See võimaldab teil sihtida ka oma geograafilisi eelistusi, näiteks Põhja-Ameerika versus Aafrika või Aasia. Lõpuks võimaldab see teil näidata, millist rahalist tootlust otsite - täpsemalt, kas eesmärk on tavaline turutootlus või olete nõus aktsepteerima tootlust, mis jääb alla turu määra.

Investeerimisvõimaluste uurimine

Kui olete oma investeerimisvõimalusi kitsendanud, peate kontrollima kõiki teid huvitavaid ettevõtteid, fonde või võimalusi.

Üksikute aktsiaseltside kohta finantsteavet on lihtne leida. Kuna kõik riigiettevõtted peavad perioodide aruanded esitama väärtpaberi- ja börsikomisjonile (SEC), saate värskendustele juurdepääsu ja finantsandmete saamiseks kasutada selle tasuta EDGAR-andmebaasi. Võite omakorda leida teavet protsessi sotsiaalsete mõjude ja algatuste kohta. Lisaks sellele, kui ettevõtted saavutavad positiivseid sotsiaalseid tulemusi, ei kipu nad seda teavet varjama. Kui konsulteerite mõne ettevõtte pressiteadetega või otsite seda veebist põhiliselt, leiate tõenäoliselt selle ettevõtte sotsiaalsete toimingute üksikasju.

Mõju investeerimisvõimaluste uurimine ImpactBase andmebaasi kaudu on veelgi lihtsam. Kui olete oma kriteeriumid sisestanud, võite klõpsata igal andmebaasi tuleval tulemusel ja pääseda otse juurde selle teabele. Oletame, et teie otsing toob esile ühe keskkonnamõjuga investeerimisfondi. Klõpsake sellel fondil ja saate dokumendid selle strateegia, rahanduse ja mõjuga seotud eesmärkide kohta.

Arvestades, kui palju on vaja investeerida

Mõnedel investeerimisfondidel on minimaalsed investeerimisnõuded. ImpactBase'i andmebaas on üldiselt suunatud üksikisikutele, kelle minimaalne sissetulek aastas on üle 200 000 dollari, nii et kui soovite investeerida märkimisväärselt väiksemat summat, võib teil olla parem jääda üksikute ettevõtete poole, kes avalikkusele aktsiaid väljastavad..

Kui tegelete vähem raha teenimisega ja keskendute rohkem mõju teenimisele, võiksite kaaluda mõtestatud projekti või käivitamise toetamist selliste platvormide kaudu nagu Kickstarter. Näiteks kui suhtute kirglikult keskkonda, võiksite rahastada sõltumatut uuringut, mis uurib saaste mõju konkreetsele veekogule. Vastutasuks saate projekti asutajatelt perioodilisi värskendusi, et saaksite jälgida nende edenemist ja näha, kuidas teie raha aitab kriitiliste teaduslike andmete paljastamisel.

Paljud Kickstarteri investeeringud on tõesti pigem annetused, kus rahastate midagi, ilma et peaksite teenima kasumit või koguni oma algset investeeringut tagasi saama. Kui aga teie peamine eesmärk on kindla sotsiaalse või keskkonnaalase eesmärgi edendamine ja te ei soovi palju raha investeerida, võib see olla hea koht alustamiseks.

Lõppsõna

Mõjutava investeerimisstrateegia vastuvõtmine on suurepärane viis raha teenimiseks, aidates samal ajal kaasa ka ühiskonna paremaks muutmisele. Erinevalt enamikust investeeringutest võimaldavad mõjuinvesteeringud teil end hästi tunda oma raha paigutamisel. Mõjuinvesteerimise peamine puudus on see, et see nõuab tavaliselt rohkem jalavaeva kui lihtsalt aktsia või võlakirja valimine. Peate mõtlema oma eesmärkidele, leidma ettevõtteid või fonde, mis vastavad teie eesmärkidele, ja otsima võimalusi oma mõju mõõtmiseks. Kuid kui olete nõus aja kokku panema, võib mõju investeerimine olla nii rahaliselt kui ka emotsionaalselt üsna tulus.

Kas olete uurinud mõjusid investeerimisvõimalusi? Millised sotsiaalsed eesmärgid on teile kõige olulisemad?