7 maksude ettevalmistamise näpunäidet esitamisstressi leevendamiseks

Ehkki kolm igast neljast taotlejast saavad tagasimakse, ei meeldi kellelegi tulumaksu aeg. Siiski on olemas viise, kuidas muuta kogemus vähem kirglikuks ja seda on kergem taluda.

Kuidas tulumaksu vormi hõlpsamalt arhiveerida

Ükskõik, kas esitate oma maksud või kasutate professionaalset ettevalmistajat, on rahuldava ja pingevaba tulemuse võti korraldus. Kui proovite mõtestada rottide pesakonda paberkviitungite, tühistatud tšekkide, vahendamisteatiste ja muu mitmesuguse teabe osas, on pettumus ja aeganõudev. Segadus lisab teie jaoks aega ja ebavajalikke kulutusi, kui kasutate professionaalset maksupreparaati.

See suurendab ka teie maksukohustuse valesti arvutamise tõenäosust. Kui maksate liiga vähe, võidakse teile kohaldada maksurevisjoni ja täiendavaid karistusi. Kui maksate liiga palju, annate tegelikult valitsusele annetuse. Vältige selliseid mured, järgides neid näpunäiteid.

1. Koguge olulist teavet sissetulekute ja kulude kohta

Iga aasta jaanuari lõpus valmistavad ette ja edastavad tööandjad, müüjad, finantseerimisasutused ja muud teie maksustamisvormiga seotud maksuvormid ja teabe. Andmete sortimiseks ja eraldamiseks järgmistesse kategooriatesse saate luua failide komplekti - olgu see siis suur mitmetaskuline akordionifail, rühm suuri manilaümbrikke või digitaalne arhiivisüsteem kõvakettal -

• Isiklik informatsioon. See teave peaks sisaldama teie seaduslikku nime, samuti teie abikaasa ja kõigi ülalpeetavate ametlikke nimesid. Teil on vaja ka nende sotsiaalkindlustuse numbreid ja sünnikuupäevi. Samuti hoian oma peamist pangateavet - konto numbrit ja panga marsruudi numbrit - et saaksin asjaolude õigsuse korral taotleda otsemakse tagastamist.
• Sissetulek. Levinumad vormid hõlmavad tööandjate W-2 vorme; 1099 vormi muud tüüpi sissetulekute jaoks, näiteks füüsilisest isikust ettevõtjad, investeeringud ja vanaduspensioni väljamaksed; ja K-1 kõigi partnerluste jaoks, milles osalete. Hoidke väärtpaberitehingute jaoks eraldi kausta, et saaksite ostu-müügi kuupäevadest alates hoidmisperioodid kiiresti kindlaks määrata, et võimaldada kapitali kasvutulu käsitlemist igal võimalusel.
• Isiklikud kulud (mahaarvamised). Saate müüjatelt vormi 5498 IRA ja tervisehoiu kontode sissemakseid ning vormi 1098 koduhüpoteegi intresside mahaarvamiseks. Peate aga koguma suurema osa teabest, mis dokumenteerib lubatud mahaarvamisi, näiteks ärikulud, muudest finantsdokumentidest, nagu tšekiregistrid, tühistatud tšekid, pangaväljavõtted ja krediitkaardiavaldused. Laadige alla ja printige iga krediitkaardi eelneva aasta tehingute kokkuvõtted ja vaadake üle iga tehing, et teha kindlaks, kas see võib olla mahaarvatav. Kasutan markerit, et tuua esile tehingud, mis võivad minu esitamist mõjutada, et neid hiljem hõlpsalt tuvastada. Tühistatud tšekkide jaoks saate kasutada sarnast tapmisprotsessi.
• Ettevõtte teave. Kui omate väikest ettevõtet, teete vabakutselisi töid või teil on muid kõrvalisi sissetulekuid, peate ettevõtte tulu- ja kuluartiklid hoidma isiklikest andmetest eraldi. Mõned kulud on ettevõttest maha arvatavad, kuid mitte isiklikud toimikud. Kui teil on küsimusi selle kohta, millist teavet salvestada, vaadake üle vormi 1040 ajakava C.

2. Vaadake üle eelmiste aastate maksutaotlused

Enamiku inimeste jaoks on muudatused ühelt maksuaastalt teisele suhteliselt väikesed. Varasemad maksudeklaratsioonid on suurepärased meeldetuletused valdkondadest, millest saate hõlpsalt mööda vaadata, näiteks intressid või dividendid, kapitalikahjumi ülekandmise saldod ja harva kasutatud mahaarvamised.

Lisaks neljale arvutustabelile, kus on üksikasjalikult kirjas minu sissetulekud ja kulud igal aastal, hoian nii paberkandjal kui ka skannitud koopiaid eelmiste aastate tulude kohta. Üks arvutustabel sisaldab teavet vormist 1040, teised on aga varem esitanud andmed graafikute A, C ja D kohta. See võimaldab mul kiiresti kontrollida, kas olen jätnud tähelepanuta tulu- või kuluartikli, aga ka aastataguse perioodi - aasta muutused summades.

Näiteks kui ma sain eelmistel aastatel ühelt väärtpaberivalduselt dividende või konkreetselt pangalt intresse, kuid jooksval aastal pole summat puudu või on seda oluliselt muudetud, siis tean enne seda välja jätta, suurendada või vähendada põhjust maksutoimiku vormistamine.

3. Rahastage IRA-d ja SEP-id lubatud piirmääradeni

Kui osalete tööandja toetatavas 401 (k), 403 (b) pensioniplaanis või muus kvalifitseeritud pensioniplaanis, on sissemaksete tähtaeg 31. detsember. IRA-d saate siiski rahastada kuni 15. aprillini. olete noorem kui 50 aastat ja maksite 2019. maksuaastaks vähem kui 6000 dollarit või olete vanem kui 50 ja olete teinud sissemakse vähem kui 7000 dollarit, kuni 2020. aasta 15. aprillini peate investeerima raha maksude eest kaitstud alustel.

Kui osa teie sissetulekust või osa sellest pärineb füüsilisest isikust ettevõtjana tegutsemisest, saate kuni maksudeklaratsiooni tähtpäevani sisse seada lihtsustatud töötajate pensioni (SEP) IPS (sh pikendamine) ja maksta kuni 25% oma füüsilisest isikust ettevõtja tulust.

Kui teil on võimalus valida tulumaksu maksmise või pensionipõlve rahastamise vahel, peaks see olema kerge otsus. Kuigi Roth IRA sissemakseid ei saa maha arvata, on IRA ja SEP sissemaksed täielikult mahaarvatavad sõltuvalt teie sissetulekust, esitamise staatusest ja tööandja plaanis osalemisest. Sissetulek pensioniplaani piires - olgu see siis IRA, SEP või 401 (k) - ei maksustata enne, kui olete selle tagasi võtnud.

Pro näpunäide: Kui teil on 401 (k) või IRA, veenduge, et te seda teeksite registreeruge Blooomist tasuta portfelli analüüsi jaoks. Ühendage lihtsalt oma konto ja näete kiiresti, kuidas teil läheb, sealhulgas riskid, mitmekesistamine ja makstavad tasud.

4. Automatiseerige või tellige maksude arvestamine ja esitamine väljastpoolt

Ehkki IRS on teinud jõupingutusi maksuvormide lihtsustamiseks ning maksudeklaratsiooni esitamise aja ja keerukuse vähendamiseks, on see endiselt hirmutav ülesanne, eriti kuna see toimub ainult üks kord aastas ja on sageli stressirohke. Õnneks ettevõtetele meeldib TurboTax ja H&R plokk pakuvad keerukaid maksutarkvara programme, mis aitavad registrifailidel seda ülesannet kiiresti ja suhteliselt odavalt täita.

IRS pakub maksumaksjatele isegi tasuta maksutoimikut, mille korrigeeritud brutotulu on 69 000 dollarit või vähem. Et teha kindlaks, kas teil on õigus tasuta tarkvara saada, kontrollige eelmise aasta korrigeeritud brutotulu (AGI) tulu, mis kuvatakse vormi 1040 2018. aasta versiooni 7. real.

Neile, kelle sissetulek on suurem kui 69 000 dollarit, pakub IRS elektrooniliste andmete esitamiseks tasuta täidetavaid vorme. Need vormid pakuvad siiski ainult põhijuhiseid, nii et peate teadma, kuidas oma makse ise teha. Enamik esitamisprogramme võimaldab teil jälgida makstavate tagasimaksete taset ja valida oma eelistatud makseviis - otsemakse, paberitšekk või tuleval maksuaastal tagasimakse hoidmine ja kohaldamine.

Professionaalse ettevalmistaja või tarkvaraprogrammi kasuks otsustamisel arvestage oma sissetulekuga, tagastamise keerukusega, ebatavaliste sündmustega, mis mõjutavad teie sissetulekuid või väljaminekuid märkimisväärselt, ja muret maksuauditi pärast.

Minu kogemuse kohaselt ei ole paremate tarkvaraprogrammide ja tavapärase ettevalmistaja vahel suurt vahet maksustamise ettevalmistamise kontoris. Kaasaegne maksutarkvara on väga keerukas ja viib teid läbi üksikasjalike küsimuste seeria, et kontrollida summasid ja sobivat maksustamisviisi. Tüüpiline kaupluse ettevalmistaja on hooajaline, osalise tööajaga töötaja, kelle koolitus maksude ettevalmistamisel võib piirduda mõne tunni pikkuse ettevõtte pakutud juhendamisega. Mõlemal juhul sõltub töö kvaliteet teabest, mille olete neile andnud oma hoolsuse ja varasema ettevalmistamise tulemusel.

Enne selle aasta maksude esitamist peaksite konsulteerima kogenud maksualase spetsialistiga, kui:

• Brutotulu peab olema suurem kui 150 000 dollarit
• Osalege keerulistes investeeringutes, millel on maksueelistusi või mida juhitakse partnerluste või eraettevõtete kaudu
• Eelmisel aastal on sissetulekutes või kuludes toimunud olulisi muutusi või elumuutvaid sündmusi, näiteks abikaasa või elukaaslase surm, lahutus, abielu, pankrot, teie ülalpeetavate arvu või staatuse muutumine või pensionile jäämine
• Alustas või lõpetas täiskohaga või osalise tööajaga ettevõtte, ostis või müüs kodu, rentis kodu või toa või sai või maksis maksuaastal olulisi kohtuasjaga seotud trahve või karistusi
• On mures, et maksude esitamine käivitab IRS-i kontrolli ja võimaliku auditi
• Teil on mure oma maksude arvutamise täpse ja täieliku vormistamise pärast

Kui vastate mõnele neist kirjeldustest, tasub atesteeritud raamatupidaja või maksuadvokaadi nõuande hind meelerahu.

5. Tehke (natuke) uurimistööd

Kuna maksuseadused ja tõlgendused muutuvad pidevalt, peaksite püüdma olla võimalikult teadlik. Isegi kui kasutate maksunõustajat, on mõistlik mõista teid puudutavaid maksuprobleeme ja kohtlemist võimalikult põhjalikult, et saaksite teha parimaid otsuseid.

Pole raske veeta tund või kaks veebis konkreetsete maksustatavate olukordade või suhteliste tingimuste uurimiseks. Näiteks sõna "vabakutselise tulumaksu" sisestamine otsingumootorisse näitab paljusid allikaid vabakutseliste tulude maksustamise ja maksustamismenetluste kohta. Sõnade „koduüüri tulumaks” otsing pakub sama palju allikaid kodu üüritulu käsitlemise kohta. Tulumaksust ei saa kunagi liiga palju teada. Lõppude lõpuks on see teie raha, mida hoiate, vähendades oma maksukohustust.

6. Esitage varakult

Esitamise võimalikult varaseks lõpetamiseks on kolm head põhjust:

1. Teave on hõlpsasti kättesaadav. Tööandjad, müüjad ja finantseerimisasutused on juriidiliselt kohustatud 31. jaanuariks postitama vajalikud W-2 ja 1099-R-d. Täiendage oma maksud niipea, kui teil on kogu vajalik teave, et vältida segadust, pingeid ja dokumentide valesti paigutamist..
2. Esitamine on vältimatu. Maksude esitamine on midagi, mida peate tegema igal aastal, siis miks viivitada? Selle taga ajamine annab teile aega keskenduda muudele asjadele.
3. Saate oma tagasimakse investeerida nii kiiresti kui võimalik. Teie raha ei teeni valitsuse valitsuse huvi vastu. Esitage oma tootlus kohe ja investeerige raha tagasi, et oma rahaga maksimaalselt kasu saada.

Esitamise esitamise edasilükkamisega 15. aprillini on üks põhjus, et olete makse võlgu. Kui teil on maksukohustusi, on parim viis arvutuste lõpuleviimiseks ja kõigi nõutavate vormide täitmiseks, kuid lükake tegelik esitamine edasi kuni 15. aprillini. Kui maksmata jäänud saldo maksate ja maksate aadressil Sel ajal.

7. Valmistuge ette järgmise aasta maksutoimikute esitamiseks

Kuigi selle aasta maksueelist on liiga hilja mõjutada, pole veel vara alustada kavandamist ja muudatuste tegemist, mis võivad teie vastutust tulevaks aastaks vähendada.

Kui teil on aasta lõpus märkimisväärselt palju maksmata makse, makstakse ebaharilikult suurt summat või kui arvate, et sissetulek muutub sel aastal märkimisväärselt, siis kaaluge kinnipidamistoetuse vähendamist, et teie tööandja hoiaks teie palgakontodelt rohkem raha kinni aasta. Vastupidiselt saate kinnipidamistoetust suurendada, et igal palgaperioodil jagataks teile rohkem raha. Mõned inimesed eelistavad saada suuremat tagasimaksekontrolli, selle asemel, et igal palgaperioodil kodusissetulekuid vähesel määral suurendada, kuna neil on vähem kiusatust raha kulutada ja tõenäolisemalt säästab seda..

Kui teie tööandja pakub tervishoiu-, lastehoiu- või pendelrändekulude jaoks paindlikke kuluarveid, kasutage neid aasta alguses ära. See võimaldab teil maksta need kulud pigem maksueelsete kui maksujärgsete dollaritega.

Hooldage käimasoleva aasta arhiivisüsteemi, salvestage aastaringselt kviitungid ja muu teave, millest on kasu järgmisel aastal tulumaksu esitamisel. Ja hoolige kõigist uudistest investeeringute või muudatuste kohta, mis võivad teid maksustamisalaselt mõjutada. Hoiatatud on käsivarred.

Lõppsõna

Maksude ettevalmistamine ja maksmine ei pea olema vaeva. Järgige neid nõuandeid ja saate 15. aprilli õhtu veeta pärast mõnusat sööki teleri ees kodus, selle asemel et postkontori ees liikluses oodata.

Kas loodate oma maksudeklaratsiooni esitada selle aasta alguses? Milliseid muid soovitusi teil on, et maksude esitamist lihtsustada?