Riigi maksumäärade võrdlus - kinnisvara-, müügi-, tulu- ja sotsiaalkindlustusmaks

Mõne riigi puhul on kinnisvara- ja müügimaksud nende peamised tuluallikad; tegelikult ei kogu mitmed riigid üldse tulumaksu. Esmapilgul võib tunduda, nagu oleks nendesse riikidesse kolimine arukas rahaline samm, kuid oluline on vaadata tervikpilti. Tulumaksuvaba riik võib majaomanikele määrata kõrgeid kinnisvaramakse ja müügimaksuvaba riik võib omada kõrgemat tulumaksu kui ümbritsevad riigid.

Riiklike maksude määrad ja liigid

Need on eri tüüpi maksud, mida osariigid koguvad ja kus need maksud on kõrgeimad ja madalaimad Ameerika Ühendriikides.

1. Kinnisvaramaksu määrad

Riikidel on kinnisvara maksustamise, maa ja ehitiste maksude määramise viisid erinevad. Mõned põhimaksud põhinevad vara õiglasel turuväärtusel, teised aga lähtuvad riigi või maakonna hindaja kantselei määratud hinnangulisest väärtusest. Mõni riik piirab kinnisvaraomanike maksude tõusu taset sel aastal, teised pakuvad eakatele soodustusi.

Omandimaksu määrasid määravad mitmed maksuametid, sealhulgas osariigid, maakonnad, linnad, koolide juhatused, tuletõrje ja kommunaalteenuste komisjonid. See raskendab riigimaksude võrdlemist osariikide vahel, kuna ühe linna elanike makstavad määrad võivad erineda sama osariigi teise osa elanikest.

2018. aastal võrdles maksufond kõigi 50 osariigi ja Columbia ringkonna kinnisvaramaksu koguseid elaniku kohta. Viis osariiki, kus ühe elaniku kohta maksti kõige rohkem kinnisvaramaksu, olid:

Columbia ringkond: 3350 dollarit
New Jersey: 3 074 dollarit
New Hampshire: 3 054 dollarit
Connecticut: 2847 dollarit
New York: 2697 dollarit

Viis osariiki, kus ühe elaniku kohta oli kõige vähem kinnisvaramaksu kogutud, olid:

Alabamas: 540 dollarit
Oklahoma: 678 dollarit
Arkansas: 699 dollarit
New Mexico: 770 dollarit
Kentucky: 781 dollarit

2. Käibemaksu määrad

Käibemaksu koguvad nelikümmend viis osariiki ja Columbia ringkond. Lisaks kehtestavad 38 osariigi omavalitsused kohaliku müügimaksu. Mõnel juhul võib kohaliku käibemaksu määr olla kõrgem kui riigi käibemaksumäär. Nii et kui võrrelda käibemaksumäärasid osariigiti, siis vaadake nii kombineeritud osariigi kui ka kohalikku käibemaksu.

Viis osariiki ja kohalikku käibemaksu keskmist kombineeritud määra on kõrgeim viis:

Tennessee: 9,47%
Louisiana: 9,45%
Arkansas: 9,43%
Washington: 9,17%
Alabamas: 9,14%

Viis madalaima keskmise kombineeritud määraga riiki on:

Alaska: 1,43%
Hawaii: 4,41%
Wyoming: 5,36%
Wisconsin: 5,44%
Maine: 5,50%

Viis osariiki ei kogu käibemaksu: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire ja Oregon. Alaska lubab aga kohalikel omavalitsustel võtta kohalikke müügimakse.

Kui plaanite suurt ostlemispäeva ja elate osariigis või omavalitsuses, kus on kõrge kombineeritud müügimaks, võiks olla väärt sõita madalama maksumääraga riiki või valda. Näiteks maksavad Chicago fondi andmetel Chicago piirkonna tarbijad suuri ostmisi linna ümbritsevates äärelinnades või veebis, et vältida Chicago 10,25% -list käibemaksumäära.

3. Tulumaksu määrad

Kas olete kunagi mõelnud, miks Florida ja Nevada on pensionäride jaoks populaarsed kohad? Peale sooja ilma ei kogu need riigid tulumaksu. Alaska, Lõuna-Dakota, Texas, Washington ja Wyoming ei kogu ka tulumaksu. New Hampshire ja Tennessee koguvad tulumaksu passiivsetelt tuludelt intressidelt ja dividendidelt, kuigi Tennessee plaanib oma tulumaksu täielikult alates 2021. maksuaastast tühistada..

Riikidest, kes koguvad tulumaksu, erineb residentide sissetuleku maksustamine suuresti. Kolmkümmend kaks osariiki võtavad fikseeritud tulumaksumäärasid sarnaselt föderaalsetele maksusulgudele, ehkki need on riigiti väga erinevad. Ühelgi riigil pole ühtse määraga maksustruktuuri, kus kogu maksustatavale tulule kohaldatakse ühte määra.

Viis riiki, kus üksikisiku tulumaksu piirmäärad on kõrgeimad, on:

Californias: 13,30%
Hawaii: 11.00%
New Jersey: 10,75%
Oregon: 9,90%
Minnesota: 9,85%

Viis riiki, kus üksikisiku tulumaksu piirmäärad on madalaimad, on:

Tennessee: 2,00%
Põhja-Dakota: 2,90%
Pennsylvania: 3,07%
Indiana: 3,23%
Michigan: 4,25%

4. Pensionihüvitiste maksud

Teine võimalus pensionäridele maksukoormuse vähendamiseks on kolimine riiki, kus sotsiaalkindlustushüvitisi ei maksustata. Kui föderaalvalitsus maksustab kuni 85% hüvitistest, sõltuvalt teie muust sissetulekust, vabastavad Columbia ringkond ja 37 osariiki - sealhulgas need üheksa, kus riiklikku tulumaksu ei maksta - sotsiaalkindlustuse maksustatavast tulust.

Need seisundid on:

Alabamas
Alaska
Arizona
Arkansas
Californias
Delaware
Florida
Gruusia
Hawaii
Idaho
Illinois
Indiana
Iowa
Kentucky
Louisiana
Maine
Maryland
Massachusetts
Michigan
Mississippi
Nevada
New Hampshire
New Jersey
New York
Põhja-Carolina
Ohio
Oklahoma
Oregon
Pennsylvania
Lõuna-Carolina
Lõuna-Dakota
Tennessee
Texas
Virginia
Washington
Wisconsin
Wyoming

Osariikides, kus maksustatakse sotsiaalkindlustushüvitisi, lubab enamik maksumaksjatele maksuvabastust teatava föderaalse korrigeeritud brutotulu (AGI) alusel. See lävi on riigiti erinev. Näiteks Kansases on sotsiaalkindlustushüvitised vabastatud elanikele, kelle föderaalne AGI on 75 000 dollarit või vähem. Kui elate ühes 13 osariigist, kus maksustatakse sotsiaalkindlustushüvitisi, küsige oma osariigi tulude osakonna käest, kuidas teie riik maksab vanaduspensionitoetustele tulumaksu.

Paljude pensionäride jaoks on sotsiaalkindlustuse sissetulek vaid üks osa vanaduspensioni mõistatustest, nii et enne kui pakite end kokku ja siirdate riiki, mis ei maksusta sotsiaalkindlustust, lugege lisateavet selle kohta, kuidas see riik teisi pensionihüvitisi maksustab. Näiteks mõned riigid, mis jätavad sotsiaalkindlustushüvitised maksustamata pensionimaksekontodelt täies mahus maksusummade maksustamisest, näiteks IRA-d ja 401 (k) s.

Mõned riigid annavad pensionile jäänud sõjaväelastele maksusoodustuse, vabastades osa sõjaväepensionist või osa sellest maksustamisest. Järgmised osariigid ei maksusta sõjaväe vanaduspensioni, vaid neil on riiklik tulumaks:

Alabamas
Arkansas
Connecticut
Hawaii
Illinois
Iowa
Kansas
Louisiana
Maine
Massachusetts
Michigan
Minnesota
Mississippi
Missouris
New Jersey
New York
Ohio
Pennsylvania
Lääne-Virginia
Wisconsin

Teised riigid võivad maksuelanike sissetulekute korral lubada maksumaksjatel osa oma sõjalisest pensionihüvitisest maksustatavast tulust välja jätta või pakkuda muid kaalutlusi, nii et küsige lisateavet oma maksualaselt või oma riigi tulude osakonnast..

Madalaima üldise maksukoormusega riigid

Kas kõigi riikide kodanikud tulevad kõigi riikide erinevuste tõttu märkimisväärselt pakendist ette või taha?

2019. aastal võrdles WalletHub kõiki 50 osariiki kolme tüüpi riiklike maksude vahel - omandi-, tulu- ning müügi- ja aktsiisimaksud - osana kogu riigi isiklikust sissetulekust. Viis kõige kõrgema maksukoormusega riiki on:

New York: 12,97%
Hawaii: 11,71%
Maine: 10,84%
Vermont: 10,77%
Minnesota: 10,25%

Viis madalaima üldise maksukoormusega riiki on:

Alaska: 5,10%
Delaware: 5,55%
Tennessee: 6,28%
Florida: 6,56%
New Hampshire: 6,86%

Lõppsõna

Kui kavatsete kolida uude osariiki uue töö jaoks või muuta maastikku, on seda väärt enne olulise sammu kaalumist kogu selle riigi maksukoormus. Riik, kus te elate, mõjutab märkimisväärselt teie rahandust. Maksud pole ainus tegur, mida elukoha valimisel arvestada; tasub muu hulgas uurida ka töökohtade olemasolu, eluasemekulusid ja kliimat.

Kas elate kõrgete või madalate maksudega riigis? Kui palju mõjutab teie riigi maksukoormus teie elamist ja ostmist?