Chartered Financial Consultant (ChFC) - Nõuded, ChFC vs CFP

Seejärel loodi 1970. aastatel sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP) nimetus ja kasvas populaarsus, kuni see sai peamiseks finantsplaneerimise määranguks, osaliselt seetõttu, et tal puudub elukindlustuse kallutatus..

1982. aastal otsustas Pennsylvania osariigis Bryn Mawris asuv Ameerika kolledž luua uue finantsplaneerimise nimetuse, mis oleks kohandatud kindlustusspetsialistidele, et saavutada võrdsed võimalused.

Selle volikirjaga finantsspetsialistid, tuntud kui Chartered Financial Consultant (ChFC), saavad põhjalikuma hariduse kui ÜKPd ja on hästi valmis pakkuma oma klientidele põhjalikku finantsplaneerimist.

Sellegipoolest, ehkki ChFC mandaat on endiselt vähem tuntud kui ihaldatud CFP, kannavad üle 40 000 finantsspetsialisti oma nime taga ChFC nime.

ChFC määramise teenimine

Kes peaks ChFC määramise teenima??

Iga finantsspetsialist, kes soovib oma teadmisi ja kompetentsi täiendada, võib ChFC määramise saavutamisest palju kasu saada. Selle volikirja peamised kandidaadid on börsimaaklerid, kindlustusagendid, maaklerid, laenuametnikud, pankurid, investeerimisnõustajad, kinnisvara planeerijad ning maksu- ja raamatupidamisasjatundjad. Kogenemata spetsialistid, kes pole veel asutatud, võivad nende usaldusväärsust märkimisväärselt suurendada, kui nad suudavad ChFC-tähise oma visiitkaartidele panna.

ChFC-ks saamise eelised

Atesteeritud finantsnõustajatel on haridus keerukate tehingute ja juhtumite tõhusamaks haldamiseks kui enamikul volitamata esindajatel. ChFC-d teenivad tavaliselt rohkem kui ka volitamata kolleegid. Need on tulevaste tööandjate jaoks paremini turustatavad, kuna see volitus näitab tõsist kavatsust jääda finantssektorisse ja võib rasvata juhtimis- või järelevalveasenditesse viivaid rööpaid..

ChFC-ks saamise kulud

Ameerika kolledž on praegu ainus õppeasutus, mis pakub ChFC õppekava. Iga kursus maksab 599 dollarit, millele lisandub uute üliõpilaste ühekordne tagastamatu tasu - 135 dollarit. Kogu õppekava maksab veidi alla 5400 dollari, kuid see on rohkem õpilastele, kes soovivad valida neile füüsiliselt tarnitud lisaõppematerjale.

Muidugi on neil, kes maksavad ainepunkti üle muudest volikirjadest, näiteks CLU või CFP, vähem kursusi, mille eest tasuda. Teise võimalusena saavad professionaalsed tudengid õppekava täitmiseks maksta 40 dollarit kuus 40 kuu eest. Selle ja ettemakstud kulude vahe on minimaalne - intressi ei võeta - ja see võib olla pühendunud õpilase jaoks parim tegevusviis.

ChFC kohustused

ChFC-d peavad iga 2 aasta tagant läbima 30-tunnise täiendusõppe kursuse ja maksma sel ajal 200 USD pikendustasu. Need, kes kannavad ka CLU-tähistust, peavad maksma mõlema volituse eest ainult ühe pikendamistasu. Samuti peavad ChFC-d järgima Ameerika kolledži loodud rangeid kutse-eetika koodekseid.

ChFC kursused ja õppekava

Ehkki ChFC õppekava on viimastel aastatel pisut vähendatud, nõuab see siiski kõigi peamiste finantsplaneerimise määrangute jaoks kõige enam kursuste loomist. ChFC kandidaadid peavad lõpetama kogu kursuste viie aasta jooksul ja vastama kolmeaastase töökogemuse nõudele. Õppekava koosneb seitsmest põhikursusest, millele järgneb kaks valikainet, mis jagunevad järgmiselt:

Vajalikud põhikursused

Finantsplaneerimise protsess
Kindlustuse kavandamise alused
Tulude maksustamine
Pensionipõlve planeerimine
Kinnistu planeerimine
Investeeringute kavandamine
Finantsplaneerimise rakendused

Täiendavad valikainete kursused

Finantssüsteem majanduses
Rakenduslik kinnisvara planeerimine
Juhtkompensatsioon
Finantsotsused pensionile jäämise kohta

Õpilased, kes on juba teeninud muud määramised, näiteks CLU või CFP, saavad ainepunkte vastava kursuse eest, mille nad on juba varem läbinud. Õpilased, kes ei saa krediiti muudest nimetustest, võivad kulutada iga kursuse läbimiseks 70–80 tundi, mis tähendab kogu õppekava jaoks 600–800 tundi.

Lõppsõna

Need, kes soovivad ChFC mandaati teenida, peavad olema valmis võtma endale nii aja kui ka rahaga seotud kohustused. Selle nimetuse kandmisega kaasnev asjatundlikkuse ja usaldusväärsuse kasv põhjustab sageli aja jooksul sissetuleku märkimisväärset kasvu.

ChFC nimetus on kõige sobivam finantsnõustajatele, kes hindavad professionaalse turunduse põhjalikku finantsharidust. Selle põhjuseks on asjaolu, et ühise kalanduspoliitika määramine on potentsiaalsetele klientidele paremini äratuntav kui ChFC mandaat ja see nõuab vähem aega ja raha. Teisisõnu, kliendid võivad valida ühise kalanduspoliitika ChFC asemel peamiselt seetõttu, et ühise kalanduspoliitika mandaat on pälvinud suuremat meedia tähelepanu ja kinnitust.

Üks lähenemisviis, mida nõustajad sageli kasutavad, on esmalt teenida CFP mandaat ja rakendada neid kursusi ChFC määramisel, kui nad otsustavad seda jätkata. Lisateabe saamiseks logige sisse Ameerika kolledži veebisaidile.