11 Majanduslangust tõestavad aktsiad ja investeeringud, mis kaitsevad teid languste eest

Ükski ettevõte ega sektor ei ole majanduslanguse suhtes täielikult puutumatu, kuid mõnel on murranguperioodidel palju parem kui teistel.

Kui eelseisva majanduslanguse vaade teid huvitab, siis unustage suure volatiilsusega aktsiad, näiteks penni aktsiad. Isegi tahked sinised kiibivarud võtavad majanduslanguse ajal sageli nina.

Selle asemel alustage majanduslangusekindlate või vähemalt majanduslangusekindlate investeeringute uurimist, mis võivad teie portfellis riski vähendada ja tormist veelgi tugevamad.

Põhjused, miks valida majanduslangust tõestavad investeeringud

Mõned investorid lihtsalt ei suuda kõhtu vaadata, kui nende investeerimisportfellid sukelduvad 25%. Isegi kui neil on enne pensionile minekut veel aastakümneid ja neil pole tagasitulekuriski järgselt midagi karta, jätab mõte, et nende portfellid kaotavad raha, öösel ärkvel olla. Kui see kõlab nagu sina, ei saa ükski andmemaht börsiparanduste kohta sinu temperamenti muuta. Selles mõttes ei saa teie kaotatud unetundide eest maksta suurem summa.

Lisaks neile, kes ei suuda emotsionaalselt langusega hakkama saada, ei saa ka teised investorid majanduslangusega hakkama saada. Uus pensionär, kes on tundlik tagastamisriski suhtes, võib olla vajalik tööle naasmiseks, kui nende portfell langeb 25%.

Seetõttu peavad kõik investorid hindama oma riskitaluvust. See varieerub vastavalt teie eesmärkidele, vanusele, rahandusele ja investeerimisomadustele. Muidugi, isegi kõrge riskitaluvusega investorid suunavad vahendeid sageli kaitse- ja majanduslangusekindlusega investeeringutele, kui nad näevad majanduse seinale kirjutavat.

Parimad majanduslangust tõestavad investeeringud

Mida te siis investeerite, kui muretsete majanduslanguse nurga taga?

Võite oma raha muidugi sularahas jätta, kuid siis ei riski te kaotusega; tagate kaotuse inflatsioonile. Sageli põhjustab kõige rohkem raha kaotuse hirm raha kaotada.

Paljusid allpool toodud võimalusi peetakse kaitseinvesteeringuteks, samas kui teised langevad majanduslanguse ajal lihtsalt vähem tõenäoliseks. Enne ostmist tuleks kõik põhjalikult läbi vaadata.

Pidage meeles, et vara väärtus muutub mitte selle aluseks olevate põhialuste, vaid selle põhjal, mida inimesed on nõus nende eest maksma. Ettevõtte aktsiate hind võib langeda isegi siis, kui nad jätkavad majanduslanguse kaudu tugeva kasumi teenimist.

Ilma täiendava abinõuta on siin 11 investeeringut, mida peaksite kaaluma, kui kardate, et läheduses varitseb taandunud karuturg.

1. Tervishoiu aktsiad ja fondid

Sõltumata sellest, kas majandus kahaneb või kasvab, jäävad inimesed ikkagi haigeks ja saavad vigastada. Diabeet ei kao kindla SKP vähenemise juures.

Tõsi, kui kaotate töö, lükkate selle plaanilise operatsiooni, mida olete kaalunud. Kuid üldjoontes jätkab meditsiinitööstus hea, halva või ükskõikse majanduse kallal.

Vaadake Johnsoni ja Johnsoni suhet suure majanduslanguse ajal. Alates 2008. aasta algusest kuni 2010. aasta lõpuni langes nende aktsia hind umbes 7%. Selle kolme aasta jooksul jätkas ettevõte dividendide välja maksmist, keskmiselt umbes 3% aastas. Isegi hinnalanguse korral oleks investor dividenditootlust arvestades ikkagi välja tulnud.

Tervishoiuvaldkonna katusel langevad haiglad, päevakirurgiakeskused, ravimifirmad, meditsiiniseadmeid tootvad ettevõtted ja ettevõtted, mis toodavad selliseid tervishoiutooteid nagu sidemeid. Võite valida üksikuid aktsiaid või mitmekesistada, investeerides indeksifondi maakleri kaudu Ally Invest.

Näidisfond: FHLC - Fidelity MSCI Health Care Index ETF (kulude suhe: 0,084%)

2. Kommunaalteenuste aktsiad ja fondid

Sama loogika kehtib ka kommunaalteenuste kohta. Inimesed vajavad endiselt elektrit, isegi kui majandus kahaneb.

Tegelikult on kommunaalkuludega ruume veelgi vähem kui tervishoius. Muidugi, kui raha on vähe, otsite võimalusi küttearve alandamiseks. Kuid kuigi patsientidel on võimalus mitte maksta oma raviarveid, kui te ei maksa kommunaalmakseid, kaotate oma elektri ja gaasi. Sellepärast on kommunaalkulud viimaste arvete hulgas, mille puhul inimesed tasuvad raha, kui neil on vähe sularaha.

Kommunaalteenuste aktsiate teine ​​eelis on nende kõrged dividendid, nagu üks pilk Sure Dividend'i kõrgete dividendide aktsiate loendile selgeks teeb. Need on pigem püsivad sissetulekuid tootvad varud kui ebakindlad kasvule orienteeritud varud. Nad on püsivalt täiesti igavad.

Näidisfond: VPU - Vanguard Utilities Index Fund ETF (kulude suhe: 0,10%)

3. sõjalised ja kaitsetöövõtjad

Öelge, mida saate sõjatööstuskompleksist, kuid see on ülim ellujäänu. Muud tüüpi toetused tulevad ja lähevad koos ametisolevate poliitikutega, kuid sõjatööstuskompleks on masin, mis aeglustub harva.

Ükski ühegi partei poliitiline kandidaat ei ütle kunagi: “Kas teate, millesse ma usun? Nõrgem sõjavägi, kes ei suuda meid kaitsta. ” Või selles küsimuses: „Me vajame sõjaväes suuremat rahalist vastutust. Meie teenindavate liikmete elu on lõppude lõpuks väärt ainult nii palju. ” See pole lihtsalt poliitiliselt otstarbekas.

Nii et raha voolab pidevalt, ärge kunagi unustage, et kasumit ja kasu näevad eraettevõtjad, mitte tingimata ajateenistuse liikmed. Ja kui majandus langeb, kipub valitsus kulutama rohkem raha, mitte vähem.

Ärge kunagi alahinnake USA valitsuse soovi raha kulutada, eriti sõjatööstuskompleksi jaoks.

Näidisfond: XAR - SPDR S&P kosmose- ja kaitseotstarbeline ETF (kulude suhe: 0,35%)

4. odavate jaemüüjate ja ketid

Inimesed võivad majanduslanguste ajal Armanis riiete ostmise lõpetada, kuid nad ei lõpeta Walmarti riiete ostmist. Tegelikult hakkavad nad äkitselt floppima, et jaemüügiettevõtteid rohkem nende vajaduste jaoks rahuldada. Suure majanduslanguse ajal suurenes Walmarti müük, mitte langus; 2007. aasta lõpust 2010. aasta lõpuni kasvasid need 11%. Ka investorid panid selle tähele ja nende aktsiate tootlus koos dividendidega oli 21%.

Sama kehtib ka restoranide kohta. Keskklassi Mike võib lõpetada söömise praadimajades, kui majandus karmistub, kuid McDonald'sit ta ei hooma.

Mõelge sellele harjumuse vaatenurgast: poodide või söögikohtade vahetamine on lihtsam kui ostmise või väljas söömise lõpetamine. Üleminek poole õhtusöögi söömisest kuni toiduvalmistamiseni igal õhtul võtab tohutu muutuse käitumises. Kuid sööte Red Lobsteris tänava vastas asuva kalli mereandide restorani asemel? See on lihtne vahetus.

Otsige majanduslanguse võitjaid madala hinnaga.

Näidisfondid: Miks seda keeruliseks muuta? Ostke lihtsalt Walmarti aktsia (WMT). Kõrvaltoimete hulka võib kuuluda süütunne maailma suurima jaemüügikonglomeraadi toetamisel. Sel juhul võiksite kaaluda Costco (COST) või Kroger (KR) asemel.

5. Tubaka- ja odava alkoholi varud

Kui olete mittesuitsetaja nagu mina, võite proovida rakendada selle nähtuse loogika külma valgust. Lõppude lõpuks on tubakas ja alkohol valikulised kulutused ning majanduslanguse ajal peaksid suvakohustuslikud kulud teoreetiliselt langema. Kui inimesed saavad vaevalt endale üüri ja kommunaalkulusid lubada, kuidas nad siis saavad välja minna ja tubakale ja märjale raha kulutada?

Kuid peate arvestama sellega, mida inimesed tegelikult nende kaupadega ostavad: mugavus. Stressi ajal kipuvad inimesed suitsetama ja jooma rohkem, mitte vähem. Mõelge tubakaettevõttele Altria. 2007. aasta lõpust kuni 2010. aasta lõpuni oli nende varude tootlus tohutu 28%, isegi kui enamus varusid langesid vabadusse.

Kuid olge ettevaatlik ja ärge üldistage seda mõju kõigile patuvarudele. Kasiinod ja muud hasartmängudega seotud varud toimivad majanduslanguste ajal kohutavalt. Ja nagu jaemüüjad ja restoranid, põgenevad inimesed kalli alkoholi eest spektri madalaimasse ossa. See polnud juhus, et Pabst Sinine lint sai suure majanduslanguse ajal hipsterite seas äkitselt taas jahedaks.

Näidisfondid: Fondi kaudu laiaulatusliku ekspositsiooni asemel kaaluge üksikute tubaka- või madala hinnaga alkoholivarude, näiteks Altria (MO), Philip Morris (PM) või Molson Coors Brewing Company (TAP), valimist. Kui soovite veelgi rohkem raha kokku hoida, loobuge suitsetamisest ja loobuge alkoholi tarvitamisest, et elada 14 aastat kauem.

6. Madala volatiilsusega fondid

Ilmselgelt võib öelda, et volatiilsus on riski mõõdupuu ja madala volatiilsusega fondid on spetsiaalselt loodud selleks, et kõikuda vähem vastavalt turu meeleolule. Samuti on neil tavaliselt madalam tulu, kuid hei, just seda saate, kui seate eesmärgiks madala riski.

Sageli tegutsevad need fondid konkreetse indeksi või turu kõige vähem kõikuvate fondide otsimisel. Paljudel juhtudel tähendab see, et need hõlmavad paljusid ülalkirjeldatud varude liike, nagu kommunaal- ja tervishoiuvarud.

Mõned madala volatiilsusega fondid astuvad sammu edasi ja tuvastavad ka aktsiad minimaalse korrelatsiooniga. See toob kaasa mitmekesisema fondi, millel on suurem risk erinevate sektorite jaoks.

Kui soovite end kaitsta, minge vähese volatiilsusega.

Näidisfondid: USMV - iShares Edge MSCI Minimaalne volatiilsus USA ETF (kulude suhe: 0,15%) ainult USA varude jaoks; VMVFX - Vanguard'i globaalne minimaalne volatiilsusfond (kulude suhe: 0,23%) nii USA kui ka rahvusvaheliste aktsiate jaoks.

7. Kõrge dividendiga aktsiad ja fondid

Mõnede aktsiate ja fondide peamine tulu seisneb nende tootluses, mitte nende kasvus. Levinud näited on kommunaalkulud ja REITid (sealhulgas hüpoteeklaenude REITid).

Need aktsiad ja fondid on tavaliselt vähem volatiilsed ning kannatavad majanduslanguse ajal minimaalse kahjumiga, kuna need teenivad pidevat sissetulekut. Ja kuna need pakuvad võlakirjadele alternatiivset tuluvoogu, kipuvad nad hästi minema, kui võlakirjade tootlus langeb - näiteks kui keskpangad alandavad intressimäärasid, langetades uute võlakirjade tootlust.

Kuid ärge jälgige ettevõtteid ainult dividenditootluse põhjal; Mõnikord püüavad ettevõtted meelitada kõrgete dividendidega investoreid tähelepanu juhtima oma kehvast põhitegevusest. Enne dividendide investeerimist õppige, kuidas analüüsida kõrgete dividendidega aktsiaid nende dividendide väljamaksete suhte põhjal.

Näidisfond: VHDYX - Vanguard High Dividend Yield Index Fundi investori aktsiad (kulude suhe: 0,14%)

8. Kvaliteetsed ettevõtted, millel on tugev bilanss

Põhimõtteliselt tugevad ettevõtted ei lähe kuhugi, isegi majanduslanguse ajal. Kuid kuidas tuvastada tugev ettevõte ja haavatav ettevõte?

Siit saate teada, kuidas kasutada põhjalikku analüüsi ettevõtete hindamiseks. See sunnib teid käitama selliseid numbreid nagu tulud, puhaskasum aktsia kohta ning hinna ja kasumi suhe, et paremini mõista, kuidas ettevõte võrdleb oma tööstuses teistega.

Ettevõtte bilanssi üle vaadates saate aru selle vara kohta. Kopsakaid lühi- ja pikaajalisi varasid ning suhteliselt vähe kohustusi omav ettevõte suudab tavaliselt majanduslangust taluda. Nende liiga suure konkurentsiga konkurendid ei saa, mis tähendab, et kui langeb majanduslangus, kipuvad tugevad ettevõtted suurema turuosaga veelgi tugevamaks muutuma.

Näidisfond: SPHQ - PowerShares S&P 500 kvaliteediportfell (kulusuhe: 0,15% neto)

9. Riigivõlakirjad

Ükski majanduslangusekindlate investeeringute loend poleks täielik ilma USA riigivõlakirjadeta. Onu Sam maksab alati kinni; ta lihtsalt ei maksa hästi.

Pidage meeles, et majanduslanguse ajal kipuvad föderaalreservid intressimäärasid langetama. Intressimäärade langedes suurenevad võlakirjade tootlused, mis tähendab, et võlakirjade hinnad tõusevad. See teenib teid majanduse eelselt ostetud suurema tootlusega võlakirjade hoidjana suurepäraselt.

Kui ühelgi neist pole teie jaoks mingit mõtet, lugege kiiret tutvustamist sellest võlakirjade investeerimise ülevaatest.

Lõpuks pidage meeles, et teil on riigivõlakirjadesse investeerimiseks mitmeid võimalusi. Üks võimalus on riigikassa inflatsiooni eest kaitstud väärtpaberid (TIPS) ja teine ​​on võlakirjade investeerimisfondid.

Näidisfondid: FNBGX - Fidelity pikaajaliste riigivõlakirjade indeksifond (kulude suhe: 0,03%) või minge otse allika juurde ja ostke võlakirju USA rahandusministeeriumilt.

10. Kaubad

Kui majandus pommitab, sukelduvad kõik selliste väärismetallide nagu kuld ja hõbe kattesse. Nad on ülim kaitseinvesteering, mis on väljendi “kuldstandard” kõige sõnasõnalisem määratlus.

Tõsi, keegi ei mõtle nende peale eriti, kui majandus areneb tervislikult. Enne kullasse või muusse väärismetalli investeerimist tehke kodutöö.

Ja väärismetallid pole ainsad kaubad, mida saab osta. Samuti saate investeerida toitu, nafta ja lugematu arv muid tooteid, millest paljud on tänapäevase elu klambrid. Kas inimesed söövad majanduslanguse ajal vähem maisi? Muidugi mitte.

Sellistesse toodetesse nagu maisi investeerimine ei pruugi olla seksikas, kuid ükski kaitseinvesteering pole eriti seksikas ega põnev. Pundits võib suure majanduskasvuga idufirmade üle hiilida, kui majandus on tugev, kuid need, kes teevad tähe investeeringuid, langevad majanduslanguse ajal sageli esimestena..

Pidage ainult meeles, et erinevalt väärismetallidest ei saa kõik kaubad majanduslanguse ajal loomulikult hästi. Siit saate teada, mida peate enne toormesse investeerimist teadma, kui olete sellega uus, ja pidage alati meeles, et peaksite mitmekesistama.

Näidisfond: DBC - Invesco DB kaubaindeksi jälgimisfond (kulusuhe: 0,85%)

11. Rendiomadused

Hea küll, võtan tagasi öeldu, et majanduslangusekindlad investeeringud pole kunagi seksikad. Lõppude lõpuks on kõigist reeglitest erand.

Üürikinnisvara pakub passiivset sissetulekut, prognoositavat tulu, maksusoodustusi, kaitset inflatsiooni eest ja pikaajalist kallinemisvõimalust. Samuti pakuvad nad kaitset majanduslanguste eest. Inimesed vajavad elukohta, isegi languste ajal. Kuigi koduväärtused võivad langeda, mõnikord suurejooneliselt, langevad üürid harva rohkem kui mõne protsendipunkti võrra.

Mõelge eluasemekriisile suure majanduslanguse ajal. Üleriigiliselt langes Case Shilleri koduhinnaindeks föderaalreservi andmetel 27,42%. Siiski ei langenud keskmine üür USA loendusbüroo andmetel; selle asemel tõusid nad mitme aasta jooksul lihtsalt inflatsioonist aeglasemalt.

Miks? Kuna majanduslanguste ja eluaseme kokkutõmbamise ajal saavad majaomanikud sageli üürnikeks. Isegi kui sissetulekud püsivad, kasvab nõudlus üürielamute järele.

Võite prognoosida rendi rahavoogu ja tootlust, kuna teate turu üüri ja oma kulutusi. Samuti teate, et erinevalt koduväärtustest või aktsiahindadest ei lange see turu üür 27%. Isegi halvima majanduslanguse ja elamismälu languse korral rent ei langenud.

Sellegipoolest pole maaomanik olemine kõigile. Enne oma esimese kinnisvara väljaüürimist mõistke kindlasti neid kaalutlusi.

Näide: Et uurida üürikinnisvara tagastamist kogu riigis, vaadake Katusealune. Need hõlmavad iga kinnisvara kohta palju turu- ja tagastusandmeid ning pakuvad kahte tasumata garantiid.

Lõppsõna

Mitte kõik ettevõtted ja sektorid ei leia majanduslanguse ajal lööki. Tegelikult arenevad mõned isegi siis, kui investorid paanitsevad ja otsivad oma raha eest turvalisemaid kohti.

Kuid suurim viis kahjumite eest kaitsmiseks pole üks salajane investeering; see on teadmine ja hoolsus. Mida rohkem teate investeerimisest ja igast konkreetsest investeeringust, seda väiksem on tõenäosus, et kaotate raha.

Tehke kodutöö enne investeerimist isegi suhteliselt stabiilsetesse aktsiatesse, fondidesse ja muudesse investeerimisvahenditesse. Ja kui langeb majanduslangus ja teie investeeringud vähenevad, mõelge enne paanika müüki kaks korda. Põhimõtteliselt usaldusväärsed ettevõtted ja muud investeeringud tekivad pärast tolmu kogunemist tavaliselt tugevamini kui kunagi varem.

Millised on olnud teie kogemused investeerimisega enne majanduslangust, selle ajal ja pärast seda? Kuidas kavatsete end tulevaste majanduslanguste eest kaitsta??