Dividendikapitali investeerimisstrateegia - kuidas valida parimaid dividendivarusid

Need, kes otsustavad investeerida pikaajalistesse dividendidesse, ei tunne aga aktsiahindade nihkumisel seda sama nurinat. Need investorid teavad, et nende investeeringu rahaline edu ei põhine mitte turu enda ebamäärasustel, vaid pigem ettevõtte pikaajalisel edul. Nad usuvad, et aktsia hind ja dividendid tõusevad pikamaavedudel lõpuks, tuues pika aja jooksul tohutu kasu.

Milline investor peaksite olema? Kas peaksite sõitma lühiajaliste investeeringutega mägironimisega või peaksite pikamaavedudel leppima? Tegelikult on see kõik seotud teie isiksuse ja rahaliste eesmärkidega. Siit saate teada, kuidas ja miks pikaajalistesse dividendidesse investeerimine toimub.

Mis on dividend?

Kui börsiettevõte teenib kasumit, on juhtkonnal üldiselt kolm valikut:

1. Investeerige raha ettevõttesse tagasi.
2. Paku aktsiate tagasiostu.
3. Paku investoritele dividendi.

Sageli hoiavad kiire kasvuga ettevõtted saadud tulu ja reinvesteerivad oma sissetuleku ettevõtte pikaajalisse kasvu või pakuvad aktsia tagasiostu. Aktsiate tagasiostud suurendavad iga investori tulu tulevikus, vähendades aktsiate ringluses olevaid aktsiaid.

Teised ettevõtted annavad dividende või osa ettevõtte kasumist, mis makstakse investoritele välja kord kvartalis.

Pikaajaliste dividendide investeerimine

Dividendiaktsiatesse investeerimine ei taga sageli kuumade pennide aktsiate lühiajalist kapitali kallinemist. Samuti ei ühti see päevakaubanduse põnevusega, mis võib kiiresti tõusvatel turgudel muuta need investeeringud aeglase ja aeglase rahavaruna. Pealegi jäävad dividendimaksetega väärtpaberid kiiresti tõusvatel pulliturgudel eelistamata, saades seejärel turbulentsetel ja ettearvamatutel turgudel meeleolukaks. Selle põhjuseks on nii nende väärtpaberite suhteliselt mõõdukas kasv kui ka dividendide aeglane segunemisviis, mis on saavutatav pikaajalise dividendiaktsiate investeerimise, ostmise ja hoidmise filosoofia kaudu.

Aeglase kasvuga karuturgude ajal otsivad aga üha enam investorid peavarju dividendide kasvuaktsiatele, nagu näiteks nn. Lisaks muudavad nende aktsiate pakutavad stabiilsused nende jaoks atraktiivse väärtpaberiklassi, mis tuleb hõlmata mis tahes portfelli komponendina nii karmil kui ka edukal majanduse ajal.

Nüüd, kui teate, mis dividendid on ja kuidas need turul töötavad, on see teie jaoks õige investeerimisviis? Siin on mõned asjad, mida tuleks kaaluda:

1. Dividendide jõud

Seda tüüpi investeerimist alustades või mitte, on oluline mõista dividendide varjatud jõudu. Võtke arvesse neid dividendifakte:

• Dividende ei saa võltsida. Kahjuks on lähiajalugu tõestanud, et loova raamatupidamise meetodeid saab kasutada ettevõtte aktsia aktsiakasumi ja muude hindamisvahendite ekslikuks suurendamiseks, et aktsia hinda ekslikult tõsta. Dividendid pakuvad kaitset nende shenaniganide eest. Ettevõtted ei saa välja maksta raha, mida neil pole.
• Dividendid kaitsevad teid varjukülgede eest. Karuturu ajal, kui paljude väärtpaberite hinnad langevad, muutuvad dividendimaksetega aktsiad tegelikult atraktiivsemaks, kuna nende dividenditootlus tõuseb. Selle tulemuseks võib olla kunstlik aktsiahinna alampiir, mis hoiab ära tohutu kapitalikahjumi, mis võib põhjustada paanika müümist.
• Dividendide tulemusel suureneb aktsiate arv. Dividendide reinvesteerimisstrateegia või dividendide reinvesteerimiskava (DRIP) kasutamine viib teie hüpoteegiliste väljamaksete tasumiseni teie positsioonil tasuta vahendustasu, mis omakorda põhjustab järgmises kvartalis suuremad dividendide väljamaksed..

2. Strateegia investoritele, mitte kauplejatele

Dividendiinvesteerimisstrateegia valimisel on oluline arendada pikaajalise investori mõtteviisi. Dividendiinvestori jaoks on aktsia osa ettevõtte elav, hingav tükk, mitte ainult kapitali suurendamise vahend. Investeeringut kui sellist vaadates ei pea te pettuma, mis on tõenäoliselt aeglasem kasvutempo kui dividende mittemaksvad aktsiad. Nende üldise investeerimisstrateegia kõige olulisemad tegurid on:

1. Ettevõtte pikaajaline majanduskasv ja finantsväljavaated.
2. Ettevõtte praegune ja pikaajaline finantsseisund.
3. Ettevõtte dividendi tervis ja selle väljamakse võime aja jooksul suureneda.
4. Juhtkonna kohtlemine investoritega.

3. Edukad pikaajalised investorid valivad dividendid

Warren Buffetti on nimetatud väärtpaberiinvestoriks. Tõepoolest, ta on ajalooliselt ostnud ettevõtete aktsiaid, kui neid müüakse allahindlusega vastavalt nende olemuslikule väärtusele. Kuid kui vaadata üle Berkshire Hathaway 10 parimat osalust, leiate ka, et iga positsioon kujutab endast dividende maksvat tagatist. Kui dividendiaktsiad on ajaloo edukaima investori valitud investeering, kas need ei peaks teie isikliku investeerimisportfelli jaoks piisavalt head olema? Buffet armastab dividende maksvaid aktsiaid, kuna need lisavad aktsiahindade tõusust kõrgemale ja kaugemale veel ühe stabiilsema kapitali kallinemise vormi.

Kuidas valida parimaid dividendivarusid

Nagu iga investeeringu puhul, on ka dividendivarude valimisel hädavajalik teha oma uuringud. Kõige olulisemad asjad, mida oma portfelli õige dividendimahu määramisel arvesse tuleb võtta, on järgmised:

1. Pikaajalised väljavaated
Dividendiinvesteerimine on pikaajaline investeerimisstrateegia. Warren Buffettilt küsitakse, mis on tema lemmik varude hoidmise periood, ja tema sõnul vastas ta igavesti. See on dividendiinvestori mõtteviis.

Dividendiinvestorina ei taha te kunagi müüa, sest see rikub teie pikaajalise investeerimisstrateegia. Seega peate hoolikalt valima ettevõtted, kellel on pikaajaline püsivus ja võime areneda hoolimata majanduslikest tingimustest. Otsige ettevõtteid, kes kasvavad, sõltumata välistest majanduslikest tingimustest. Isegi dividendiinvestorid peavad aeg-ajalt müüma, kui aluseks olev äri või strateegia muutub.

2. Finants
Kui te ei saa bilanssi lugeda, uurige ettevõtte võlakirjade reitinguid. Soovite investeerida parimate krediidireitingutega ettevõtetesse (investeerimisjärguga või kõrgem). Kui olete finantsaruannete lugemisega tuttav, peate tutvuma kõigi traditsiooniliste hindamisvahenditega, sealhulgas P / E suhe, hinna ja müügi suhe, ettevõtte väärtus / EBITDA ja raamatupidamislik väärtus.

Samuti on oluline aru saada ettevõtte tasumata võlastruktuurist, kuna ettevõtte võlausaldajad saavad rahalise languse korral enne aktsionäridele väljamakseid.

3. Juhtimise ja dividendide ajalugu
Otsige ettevõtteid, kus on juhtimismeeskonnad, kellel on investorisõbralik maine. Mõelge juhtkonna ajaloolisele käsitlusele dividendide ja aktsiate tagasiostude osas, samuti võimalusele liikuda keerulistel majandusaegadel. Kas juhtkond on oma dividendid kunagi peatanud või vähendanud? Kas ettevõte on kunagi dividende välja maksnud? Või on ettevõte pidevalt suurendanud oma sularahareserve ja suurendanud aastate jooksul dividenditootlust?

4. Konkurents
Kui keegi paneb selle ettevõtte mõne lühikese aasta jooksul äritegevuse lõpetama, pole mõtet aktsiaid dividendiinvestorina omada. Pidage meeles, et moehullus tuleb ja läheb, kuid suurepärase pikaajalise püsivusega ettevõtetel on võimalus navigeerida keerulistes finantsvetes, tõustes samal ajal oma tööstuse juhiks. Otsige püsiva jõuga tööstuse juhte.

Lõppsõna

Pikaajaline dividendiinvesteerimine võib olla suurepärane valik, kui soovite aja jooksul suureneda. Ehkki see ei taga tingimata lühiajalise investeerimise viivitamatut rahuldamist (või täielikku laastamist), lubab see siiski stabiilsemat investeerimisstrateegiat. Võtke leht selliste suurte investorite nagu Warren Buffett nagu näiteks, mõelge pikaajaliselt välja, uurige ettevõtteid, kuhu investeerite, ja teie portfell saab sellest märkimisväärset kasu.

Kas eelistate dividendiinvesteerimise pikaajalist kasvu ja stabiilsust või põnevust lühiajalisest investeerimisest? Jagage oma mõtteid allpool olevates kommentaarides.