Kuidas investeerida nagu Warren Buffett - 5 peamist põhimõtet

Warren Buffettist ei saanud investorina miljardäri ja ta ei investeeri viisil, mida tavaliselt kujutatakse populaarses meedias. See võib olla julge avaldus, kuid kui olete mõistnud tema tegelikke rikkuse kogumise tehnikaid, saate hakata oma investeeringuid juhtima sarnaselt.

Tõde Warren Buffetti kohta

Buffett pole investor - ta on omanik. Investor on õpetaja, kes paneb ühisfondisse kuus 100 dollarit, või müügimees, kes võtab oma 2500 dollari suuruse boonuse ja ostab puhkuse asemel Apple'i aktsiaid. Investor on raamatupidaja, kes on 5% palgast välja võtnud, et investeerida oma ettevõtte 401 000 plaani.

Buffett seda ei tee. Warren Buffett ostab piisavalt aktsiaid, et lasta end ettevõtete juhatustesse paigutada. Isegi alguses, kui ta polnud veel päris miljonär, ostis ta juhitud investeerimisühingust ettevõtte Sanborn Map Company, kus temast sai juhatuse liige. Kui olete mõne ettevõtte juhatuse liige, saate juhendada ettevõtte suunda ning tegevjuhtide ja finantsjuhtide palkamist või asendamist. Kuid seda ei saa teie ja mina teha. Te ei jõua börsil noteeritud ettevõtte juhatusse, investeerides korraga 100, 200 või isegi 1000 dollarit.

See punkt on oluline kahel põhjusel. Esiteks võtab see osa hõõgveest ja meelitab ära sellest, mida Buffett teeb. Ta ei leia lihtsalt alahinnatud ettevõtet, ostab selle ja istub Omahas maha, et oma teenitud raha kokku lugeda. Jah, ta ostab ostetud ettevõtete osas väga hoolikalt. Kuid karjääri alguses sattus ta nii-öelda kaevikutesse ja oli aktiivne käsi selles, mida paljud ettevõtted, kuhu ta investeerisid, tegid.

Teiseks rõhutab see tõsiasja, et kui soovite rikkust, peate olema omanik. On tõsi, et pika vahemaa jooksul saate natuke säästa ja investeerida. Kui meil pole sellist turuõnnetust nagu 1987. aastal, 2000. aasta lõpus või 2008. aastal, võib 65-aastaselt lõppeda paar miljoni dollariga. Kui aga kui soovite seda sularaha natuke varem, on parim viis omada või olla ettevõtte omanduses.

Kas Buffett saab osta ja hoida?

Buffetti kasutavad meedia ja finantsnõustajad näitena, miks peaksite ostma ja hoidma. Kuid kujutamine pole tegelikult täpne. Aktsiat ostes ja käes hoides ostad seda ja hoiad seda ükskõik mida. Pole tähtis, kas on häid uudiseid või halbu uudiseid, demokraatide või vabariikide president, majanduslangus või majandusbuum. Hoiate aktsia läbi nii headel kui halbadel aegadel.

Buffett seevastu ostab kindlatel põhjustel ja kui neid põhjuseid enam pole, müüb ta edasi. Väärtusinvestorina tuntud isik, kes ostab madala hinna ja tulu suhtega aktsiaid - Buffett otsib häid hindu, usaldusväärset juhtimist ja konkurentsieelist. Näiteks 1996. aastal aktsionäridele saadetud kirjas nimetas ta GM-i, Searsit ja IBM-i kui ettevõtteid, kes olid suurepärased, kuid ei suutnud oma turul konkurentsis püsida, ja seega oleksid nad olnud ettevõtted, kes oleksid portfellist välja heitnud..

Aktsia ostmine ja selle igaveseks hoidmine pole see, mida Omaha salvei teeb. 20-st esimesest ettevõttest, kuhu Buffett investeeris, on tema ainus endiselt Berkshire Hathaway ja see on tõenäoliselt ainult selle nime jaoks. Kõik ülejäänud 19 ta enam ei oma. Kuid meil on kirjanikud, finantsnõustajad, äriuudiste juhid ja isehakanud investeerimiskoolitajad, kes käsivad teil seda teha. Aga kui peaksite seda tegema maailma rikkaim “investor”, siis ei peaks te seda tegema?

Kuidas investeerida nagu Warren Buffett

Ehkki teil ei ole tõenäoliselt osalust ettevõtetes, kuhu investeerite, saate Buffetti lähenemisviisi järgides suuremat kasumit teenida ja kahjumit vähendada. Sammud on lihtsasti mõistetavad, ehkki neid ei pruugi olla kerge teostada.

Koosta aktsiate ostmiseks kriteeriumide loetelu. Näiteks võite otsida varusid kindlast majandusharust ja kindla hinna ja kasumi suhtega või 6 kuu libiseva keskmisega. Pidage ainult meeles, et aktsia hind ei tohiks olla ainus kriteerium. Sageli kallineb hea ettevõte turu või sektori tõttu hinnas - mis võib pakkuda head ostuvõimalust, kui teie kehtestatud kriteeriumid on täidetud.
Investeerige teile tuttavatesse tööstusharudesse ja ettevõtetesse. Kui mõistate midagi nende tööstusharude või ettevõtete kohta, kuhu investeerite, on lihtsam hoida kursis tööstustrendide ja ettevõtte uudistega. Investeerimisstrateegia, mis põhineb hüppel või teiste aktsiate näpunäidete järgimisel, on pikaajalise ebaõnnestumise retsept. Kui olete huvitatud ettevõttest, mida te ei tea, kuid kuulete sellest palju, uurige kõigepealt seda.
Hoidke vajadusel sularahas. Kui ükski teie nimekirjas olev ettevõte ei vasta teie investeerimiskriteeriumidele, jääge sularahas. Sularaha on positsioon.
Järgige ettevõtteid. Kui olete investeerinud, jälgige ettevõtteid igakuiselt. Ära vaata neid iga päev.
Müü õigel ajal. Kui ettevõte ei vasta enam teie ostmise põhjustele, müüge aktsia. Kui leidsite, et see peab olema kõrgem kui kahe aasta keskmine aktsiate hind ja see jääb selle alla, siis müüte. See on see, mida enamik Buffetti järgijaid igatseb. Tal on reeglid ja ta järgib neid usinalt. Kui ettevõte ei vasta enam tema kriteeriumidele, müüb ta. Vastu pange soovile teha vabandusi, et investeeringusse jääda. Müü seda. Periood.

Väärtus tegevusse investeerimine

2004. aasta lõpus oleksite võinud osta Apple'i hinnaga 32 dollarit aktsia kohta. Teie ostu põhjuseks võis olla see, et nägite iPhone'i ja iTunesi lainet ning need tooted domineerisid turul. 2008. aasta lõpus oli turg langenud ja ka Apple langes, langedes 172 dollarilt aktsialt 97 dollarini aktsiale. Apple'i ostmise põhjused polnud aga muutunud, seega oleks olnud mõistlik oma aktsiad alles hoida ja isegi rohkem osta.

Apple kaupleb nüüd 680 dollarise aktsiaga. See on Yahoo! Varem domineeris see otsingumootorite maailmas ja siis ilmus väike ettevõte nimega Google. Nüüd, Yahoo! ei saa konkureerida, kui on kaotanud turuosa, siis ei saa seda tagasi. Kui ostsite Yahoo! kuna see domineeris Interneti otsinguruumis, siis nüüd on kaugele müümise aeg möödas. Miks sa siis seda ostaksid ja hoiaksid? Warren Buffett seda ei teeks.

Lõppsõna

Warren Buffett ei pööra tähelepanu igapäevastele aktsiahindadele ja teda ei huvita eriti see, mida ajakirjandus peab ütlema. Lisaks võiks ta kõige vähem hoolida uusimast tehnoloogiast. Mida ta soovib teada, on see, kui ta saab ettevõttest aru. Kas see on alahinnatud? Kas see teenib raha? Kui vastus on nendele küsimustele jaatav, ostab Buffett. Kui viis aastat hiljem mõni neist muutub, müüb ta. Tavaline ja lihtne.

Nii saab investeerida nagu Warren Buffett. See pole tema konkreetsed kriteeriumid, vaid kirjeldab tema distsipliini investeerimisreeglite ja -põhimõtete järgimisel. Tema kriteeriumid võivad olla teie või tehnilisem investor, kes kasutab matemaatika- ja aktsiagraafikuid. Sõltumata sellest, milliseid kriteeriume seate, ei pruugi te miljardäriks jääda, kuid mõnedes investeeringutes on teil vähem kahjumit ja teistel rohkem kasumit..