Investeerimisriski juhtimise strateegiad - 5 viisi kaitset mängida
Teisisõnu, hea süütegu ei saa olla edukas ilma tõhusa kaitseprogrammita. Ja sama kehtib ka teie investeerimisstrateegia kohta.
Siin on parimad strateegiad enda kaitsmiseks, kui tegemist on investeerimismänguga.
Investeerimisrikkumine
Investeerimise osas on kuritegevusele lähenemisviise arvukalt. Võite investeerida agressiivselt kõrge lendudega aktsiatesse, ostes edukaimatesse ettevõtetesse, eeldusel, et nad jätkavad edestamist. Apple (NASDAQ: AAPL) on hea näide ettevõttest, kus see lähenemine oleks hästi toiminud. Aktsia on kindlasti palju tõusnud, kuid sellel on olnud ka fundamentaalne kasv, et toetada hinnatõusu.
Teise võimalusena võiksite solvangutele suhtuda konservatiivsemalt. Selle asemel, et investeerida kõige suurema hooga ettevõtetesse, saate teha kindlaks aktsiad, mis võivad olla alahinnatud. Mõnele investorile meeldib enne oma raha tööle panemist oodata, kuni sihtinvesteeringud jõuavad konkreetsele väärtusele või hinnale, mis põhineb fundamentaalsel või tehnilisel analüüsil..
Sõltumata sellest, millist meetodit valite, on teil vaja kapitali kallinemist. Investeerimisrikkumise mängimisel on teie peamine eesmärk oma raha kasvatada.
Investeerimiskaitse
Edukas solvav kampaania on suurepärane. Mis võiks olla parem kui vaadata, kuidas teie investeeringud kasvavad? Kuid ka kaitse on oluline. Kujutage ette, kuidas te tunneksite, kui teie investeeringud ei kasvaks? Mis siis saab, kui nad kaotavad tegelikult raha? Kui olete mõnda aega investeerinud, siis ilmselt teate, et raha kaotamine pole eriti lõbus.
Warren Buffet, üks kõigi aegade edukamaid investoreid, on kuulus selle poolest, et ta on sõnastanud kaks kõige olulisemat investeerimisreeglit:
Reegel nr 1: Ära kaota raha.
Reegel nr 2: Ärge kunagi unustage reeglit nr 1.
See on kaitse. Ehkki oma säästude suurendamiseks on hea võtta mõned riskid, on kindlasti vajalik, et teil oleks olemas süsteem selle riski piiramiseks ja oma kapitali kaitsmiseks negatiivse külje pealt. Järgmine diagramm näitab, kui suurt tulu teil teatud kahjumi korvamiseks vaja oleks:
Näete, et isegi suhteliselt väike kaotus võib nõuda taastumiseks üsna suurt solvavat tõuget - eriti juhul, kui tegemist on vahendamise ja investeerimistasudega. Lihtne on öelda, et peate oma kaotusi kontrollima. Aga kuidas sa seda teed?
5 viisi investeerimisportfelli riski juhtimiseks
1. Järgige trendi
Suundumus on teie sõber, kuni see lõpeb. Investeerimisriski juhtimise üks viis on pühenduda ainult aktsiate või börsil kaubeldavate fondide (ETF) ostmisele, mis on tõusutendentsis, ja müüa neid siis, kui nad rikuvad nende trendijoont. Saate joonistada oma trendijooned, ühendades diagrammil kõrgemate alade seeria, või saate toetamiseks kasutada libisevat keskmist, näiteks 50 või 200 päeva. Kui hinnavahemikud, mis toetavad taset etteantud summa võrra, müüte.
2. Tasakaalustamine
Pikemaajalised investorid võivad proovida riske juhtida perioodiliselt müües aktsiainvesteeringuid või varaklasse, mis on hakanud võtma liiga palju oma portfellist. Nad müüvad need varad maha ja ostavad rohkem aktsiaid või ETF-e, mille tootlikkus on olnud ebapiisav. See võib olla sunniviisiline vahend madala hinnaga ostmiseks ja kõrge müümiseks.
3. Positsiooni suurus
Teine võimalus kaitset mängida on lihtsalt kokkupuute piiramine. Kui antud investeering on teistest riskantsem, võite selle mitte investeerida või investeerida ainult väikese osa oma kapitalist. Paljud investorid kasutavad seda tüüpi lähenemisviisi riskipositsioonide saamiseks riskantsemates sektorites, nagu biotehnoloogia või väikese kapitaliga aktsiad. 50-protsendiline kahjum 2000-dollarise investeeringu korral teeb palju vähem haiget kui 20 000-dollarise investeeringu korral. Lihtsaim viis aktsiaturu riski vähendamiseks on osa oma kapitali ümbersuunamine sularahale.
4. Peatage kaotuste korraldused
Saate oma maakleri juures esitada stoppkaardi, mis müüb kogu teie positsiooni või osa teie positsioonist antud aktsias või ETF-is automaatselt välja, kui see langeb allapoole etteantud hinnapunkti. Muidugi on trikk hinna määramine piisavalt madal, et te ei saaks rutiinse tagasitõmbumise korral peatuda, kuid piisavalt kõrge, et piirata oma kapitalikahju. Stoppkaotuse esitamine on üks viis, kuidas oma portfooliole kahju tekitada ja sundida ennast järgima ranget kaitsedistsipliini. Stoppkaotuse taseme teisaldamine või ignoreerimine põhjustab peaaegu alati suuremaid kaotusi. Esimene väljapääs on parim väljapääs.
5. Mitmekesistamine
Investeerimise mitmekesistamise idee on osta varaklasse või sektoreid, mis pole omavahel seotud. See tähendab, et kui üks läheb üles, siis läheb teine tõenäoliselt alla. Mitmekesistamist on viimastel aastatel olnud palju raskem saavutada, kuna paljud varaklassid on omavahel tihedalt seotud. Isegi aktsiad ja võlakirjad on liikunud samas suunas palju sagedamini kui varem. Mitmekesistamine on hea strateegia oma riski piiramiseks, kuid see töötab ainult siis, kui ostetud varad on tõeliselt korrelatsioonis. Vaadake kindlasti suhteliselt hiljutist lavastust, mitte tuginege ajaloolistele suhetele, mis enam ei pruugi toimida.
Milliseid kaitsestrateegiaid te oma investeerimisportfellis kasutate??
