Tahtekohustuste ja vastutuse täitja - korralduskirja näidisvorm

Enne kui tegelik õigusliku lahendamise protsess võib isegi alata, tuleb vastata paljudele küsimustele. Kus surnud säilitavad kõiki oma dokumente? Kus on kogu nende vara? Kas neil on kuskil vara, millest te ei tea?

Kui vastuseid pole hõlpsalt saada, võib nende probleemide lahendamine olla väga tüütu ja pettumust valmistav. Ehkki te ei saa kontrollida, kuidas teised inimesed oma asju korraldavad, võite SAA säästa kedagi, kellele selle pettumuse määrate, pakkudes selget plaani, mida oma surma korral järgida.

Juhendi näidis

Juhend võib lihtsustada nii pärandvara lahendamise õiguslikke kui ka isiklikke aspekte. Kuigi sellel kirjal puudub tegelik juriidiline volitus, võib see panna kogu vajaliku teabe, mida teie testamenditäitja või teostaja vajab, ühte mugavasse kohta. See annab teile ka kuldse võimaluse edastada kõik viimased soovid.

Siin on üheksa olulist punkti, mida oma juhiskirjas käsitleda:

1. Finantsnõuniku kontaktandmed - Teie testamenditäitja peab teadma, kellelt pöörduda rahalistele küsimustele vastuste saamiseks. Pange kindlasti kirja järgmiste kasutatavate finantsspetsialistide ja nõustajate nimed ja kontaktandmed.

Pankurid
Börsimaaklerid ja investeerimisnõustajad
Finantsplaneerijad
Maksu koostajad
Kindlustusagendid
Kinnisvaramaaklerid
Usaldusohvitserid
Advokaadid

2. Vara teave - Esitage selgelt kõigi oma varade asukohad ja summad või hinnangud. Mõned näited:

Teie maja ja muu kinnisvara
Panga-, pensioni- ja investeerimiskontod
Elukindlustuspoliisid
Isiklik vara
Muud mitmesugused esemed, näiteks seifid
Kõigi oma likviidsete kontode kasutajatunnused, paroolid ja kontonumbrid (samuti tuleks lisada kõigi muude varade veebikontod)

Kui teil on vara, mis asub kaugel (nt puhke- või järvemajad, jahisadamas olevad paadid jne), lisage juhised sinna jõudmiseks. Kõigile saatjatele, kes teie vara valvavad, andke nimi, kes teie pärandvara lahendab.

3. Olulised dokumendid - Loetlege kõik oma olulised dokumendid ja nende leidmise koht. See peaks hõlmama:

Tahad ja usaldusfondid
Tuludeklaratsioonid
Kõigi teie finantskontode kõige värskemad väljavõtted
Teie viimane sotsiaalkindlustusavaldus
Kogu füüsilise vara aktid, omandid ja hüpoteegid, samuti nende asukoht
Isiklikud dokumendid, nagu teie sünni- ja abielutunnistused, kodakondsus- / naturalisatsioonidokumendid, sotsiaalkindlustuskaart ja kõik lahutusaktid

4. Võlg - Esitage summad, kontonumbrid ja väljavõtted kõigi võlgade kohta, sealhulgas krediitkaardid, tarbimis- ja autolaenud, hüpoteeklaenud ja mis tahes isiklikud võlad.

5. Toetusesaajad - Esitage täielik loetelu kõigist teie kasusaajatest, nii looduslikest kui ka muudest toetusesaajatest, ja kogu asjakohast kontaktteavet.

6. Lemmikloomad - Selles kirjas võib ära tuua ka üksikasjad, mida te ei võiks arvata oma tahet ettevalmistades, näiteks mida teha oma lemmikloomadega. Kui soovite, et teie kuldkala vabastataks Superior järve, on see ilmselt koht, kus seda öelda.

7. Sentimentaalsed üksused - Advokaatidelt võib nõuda ka juhiste andmist sentimentaalsete esemete kohta, millel on vähene rahaline väärtus või puudub see üldse. Salvestage täiturile peavalu ja loetlege siin üksused ja soovitud adressaadid.

8. Matusekorraldus on veel üks võtmeküsimus, mida nendes kirjades käsitleda saab. Mõned konkreetsed juhised võivad olla järgmised:

Kuhu ja kuidas soovite maetud või tuhastatud
Kellele tahaksite oma kiidukõnet anda?
Seda tüüpi lilli või kunstiteoseid, mida soovite kuvada
Esitatava muusika tüüp

9. Elava tahte tugevdamine - Võimalik, et saate ka kirjeldada asjaolusid, mille korral soovite, et arstid tõmbaksid pistiku lihtsamaks, kui seda saab kasutada meditsiinilises volikirjas. Kasutage seda võimalusena oma soovide selgitamiseks ja elava tahte täiendamiseks.

Kui olete juhendi täitnud, hoidke seda kindlas kohas ja värskendage seda perioodiliselt (tõenäoliselt vähemalt kord aastas), et kajastada muudatusi. Tehke prioriteediks selle üle vaatamine koos oma testamenditäitja / täituriga, kui te veel olete. See säästab neid aega ja muret, kinnitades teile, et nad saavad kõigest aru, nagu te kavatsesite.

Lõppsõna

Ehkki sellel puudub tegelik juriidiline volitus, võib hästi kirjutatud juhiskiri olla pärandvara lahendamise protsessis kõige olulisem dokument. See kehtib eriti juhul, kui teil on suur kinnisvara või keerulised probleemid, millega tuleb tegeleda.

Lõppkokkuvõttes on tõhus juhiskiri teie lõpliku pärandi osa. Pärijatele selle dokumendi edastamine võib vabastada nad kaotusest ja kiiresti, mugavalt ja tõhusalt teie pärandvara arveldama.

Kas olete kunagi olnud väljakutse olla pärija? Kuidas mõjutas kogemus teie enda plaane? Andke meile oma mõtetest kommentaarides allpool.

(fotokrediit: Kathy Ponce)