Kas kulla ostmine on hea investeering?

Kulda peeti sadu aastaid universaalseks valuutaks. Tänu oma tunnustatud väärtusele kogu maailmas kasutati kullastandardit juba Bütsantsi impeeriumis juba üle 1500 aasta tagasi. Kuni viimase ajani kasutati kulda maailma reservvaluutana.

1944. aastal, pärast Bretton Woodsi lepingu allkirjastamist, asendas dollar kulla kui maailma reservvaluuta. Kuid ka pärast seda lepingut kasutati kulda mitmesuguste riikide omavääringute varundamiseks. Kuid 1971. aastal eemaldas Richard Nixon USA kullastandardi ja peagi järgnesid ka teised riigid.

Kulla kui investeeringu eelised

Ehkki arenenud maailmas pole see enam valuuta peamine vorm, on kuld endiselt mitmel põhjusel populaarne investeering.

Likviidsus. Kulla saab hõlpsasti sularahaks konverteerida kõikjal maailmas. Lisaks tegelikule sularahale on kulla likviidsus ja universaalsus võrratud.
Hoiab oma väärtust. Kuld kipub aja jooksul oma väärtust säilitama. Majandusteadlased väidavad, et isegi kulla hind ei näita selle väärtust. See tähendab, et isegi kui hind väheneb, ei muutu kulla alusväärtus palju. See on suuresti tingitud asjaolust, et tegemist on kindla koguse kullaga, kuna see on kaup, samal ajal kui USA dollaril, mis on fiati valuuta vorm, puudub sisemine väärtus.
Riskimaandamine inflatsiooni vastu. Kulla väärtus tõuseb, kui inflatsioon püsib. Kuna kulla hind on USA dollarites, põhjustab dollari mis tahes langus loogiliselt kulla kõrgemat hinda. Selle tulemusel pakub kuld inflatsiooni ajal palju stabiilsemat investeeringut kui sularaha.
Mitmekesistamine. Erinevate väärtpaberite lisamine oma portfelli on oluline viis investeeringute hajutamiseks ja vähendamiseks. Kuna kuld liigub aktsiaturu ja valuuta väärtuste suhtes sageli vastupidiselt, on see eriti tõhus viis mitmekesistada.
Universaalselt soovitud investeering. Kuld on endiselt universaalne kaup. Kuigi riigid müüvad oma valuutafutuure, riigikassasid ja muid väärtpabereid kogu maailmas, erinevalt kullast, on nad poliitilise kaose all.
Toodetes kasutatakse sisendina kulda. Kuna kulda kasutatakse mitmesuguste toodete, sealhulgas ehete ja elektroonika tootmisel, on olemas usaldusväärne nõudlus, mis kulla hinda veelgi stabiliseerib. Lisaks võivad suurenenud nõudluse korral need turud sundida kulla hinda kõrgemale.

Pro näpunäide: Kui soovite oma investeeringuid veelgi mitmekesistada, siis kaaluge kinnisvara läbi DiversyFund. Need annavad teile juurdepääsu kommertsomanditele ja saate investeerida nii vähe kui 500 dollariga. Liituge DiversyFundiga.

Kulda investeerimise puudused

Kuigi kuld võib olla suurepärane investeering mitmel ülaltoodud põhjusel, võtke enne investeerimist teadmiseks puudused:

Kuld ei teeni passiivset tulu. Muud investeeringud, näiteks aktsiad ja võlakirjad, võivad osa oma väärtusest saada passiivsest tulust intresside ja dividendide vormis. Ainuke kulla tootlus on aga see, kui väärtus tõuseb ja te otsustate müüa.
Kuld võib luua mulli. Turbulentses majanduses hakkavad paljud inimesed kulda investeerima, kuid kui investorid hakkavad paanikasse minema, võib kuld ülehinnata. See omakorda tähendab, et teie investeering võib kaotada väärtuse, kui hind on ise paranenud.
Vajad füüsilist ladustamist ja kindlustust. Kui otsustate osta tegelikku füüsilist kulda, ei pea te seda mitte ainult ladustama, vaid peate ka selle kindlustama. Vastasel juhul ei saa te seda asendada, kui see kahjustatakse või varastatakse.
Kapitali juurdekasvu maksumäärad on enamikul kullainvesteeringutel kõrgemad. Kuna kulda peetakse USA-s laekuvaks, on kapitali juurdekasvu maksumäär 28%, mis on palju kõrgem kui tavaline kapitali kasvutulu määr 15%. Seda öeldes, kaevandusettevõtted, kes ei investeeri otse kulda, maksustatakse endiselt tavalise maksumääraga.
Kulla väärtuse tõus langeb kokku kohaliku valuuta devalveerimisega. Paljud majandusteadlased väidavad, et kulla väärtus suureneb alles siis, kui dollarit devalveeritakse või kui inflatsioon on tugev. Selle tulemusel leiavad kriitikud, et kuld ei paku teistele turgudele piisavat tulu.

Millal kulda investeerida

Parim aeg kulda investeerimiseks on see, kui eeldatakse, et inflatsioon hoiab käes ja surub alla omavääringu väärtust. Mida varem saate selliseid tilku tuvastada, seda rohkem ruumi peate kasumit teenima. Juhtivad näitajad, nagu aktsiaturu langus ja poliitiline ebastabiilsus, võivad näidata teie riigi valuuta edasist devalveerimist. Reservpankade teadaanded kohaliku valuuta väljatrükkimiseks võivad samuti näidata kulda investeerimise head aega.

Kui kohalik valuuta on tugev ja inflatsiooni ei oodata, pole kulla hinnatõusul palju ruumi. Sellegipoolest, kui on ootusi kasvava nõudluse järele turgudel, kus kulda vajatakse, näiteks ehted ja elektroonika, kaaluge kulla investeerimist, et saada kasu võimalikust hinnasurvest.

Praktiliselt võib tavalise kuldinvestori jaoks siiski parim olla passiivse ostmise ja hoidmise investeerimisstrateegia. Kuna majandused kipuvad olema tsüklilised, ostke, kui kulla hind on langenud, olenemata sellest, kas teie riigis on praegu ebastabiilsus või mitte, või arvate, et see on mõne riigi ees. Sel moel ei pea te muretsema ostmise pärast, kui kõik teised ostavad ja tõstavad hinda.

Kui suur protsent portfellist peaks kulla moodustama?

Puudub karm ja kiire reegel selle kohta, kui palju kulda soovite oma portfellis hoida. See sõltub sellest, kuidas tunnete end turu suhtes, kui mugav teil on kõikumine, ning üldistest rahalistest vajadustest ja ajakavast.

Kuna kuld on üks vähestest investeeringutest, mis toimib hästi karuturul, mõelge, kui tunnete end bullish või bullish, ja kasutage seda agressiivse, aktsiatega raske portfellis ümardamiseks. Lõppkokkuvõttes peaksite kulla jaotamiseks kasutama samu portfellihaldusstrateegiaid kui muude investeeringute ostmiseks.

Kuidas investeerida kulda

Kulda investeerimiseks on palju erinevaid viise:

Osta kulda otse. Saate kulda osta otse väärismetallide või müntide kujul. Seejärel hoiate füüsilises koguses kulda, mida saab hiljem müüa. Võib tunduda hea, kui kuld on tegelikult teie valduses, kuid peate olema sellega ettevaatlik. Suurim miinus on see, et peate selle kindlustamiseks või säilitamiseks maksma.
Osta kuldfirma aktsiaid. Laos saate osta ka kulda tootvas ettevõttes. Aktsia väärtus on tugevas korrelatsioonis kulla enda väärtusega. Samuti võidakse teile maksta aktsiate eest dividende.
Kuldsed futuurid ja optsioonid. Kulda saate investeerida selliste tuletisinstrumentide kaudu, mis on spetsialiseerunud sellistele kullainvesteeringutele nagu ostu-müügi optsioonid. Kõne on asjakohane, kui eeldate, et kulla väärtus tõuseb. Teiselt poolt ostaksite plaadi, kui arvate, et kulla hind langeb. Nagu muud tuletisinstrumendid, on ka kullaoptsioonid ja futuurid riskantsed; teil on võimalus teenida suurt tulu või kanda suuri kaotusi.
Investeerige kuldsesse ETF-i. Kulla ETF on börsil kaubeldav fond, mis on spetsialiseerunud mitmesuguste kuldväärtpaberite investeerimisele. Selline mitmekesistamine võib teie riski mõnevõrra vähendada. Kaks populaarset turul kaubeldavat kuldfondit on streetTRACKS Gold Trust ja iShares COMEX Gold Trust.

Lõppsõna

Kuld võib olla tulus investeering, kui kõik teised ebaõnnestuvad. Kui tunnete muret inflatsiooni või oma riigi vääringu devalveerimise pärast, võiksite oma portfelli lisada kulda. See tähendab, et mõistke enne konkreetset investeerimist konkreetset kullainvesteeringut, mida kaalute. Näiteks kui palju maksab teile füüsilise kulla hoidmine ja kindlustamine? Millised on teie tulumaksuklassi maksualased erinevused kulla ETF-i või kullakaevandamise ETF-i investeerimise vahel? Üksikasjade tundmine võib kasumlikkuse osas olulist rolli muuta.

Nii ahvatlev kui see võib osutuda hädas olevas majanduses palju kulla ostmist, proovige mitte end ära vedada. Kulla mullid on olemas ja selleks, et ennast liigselt kokku puutuda ühegi varaklassiga, soovite alati säilitada hästi hajutatud portfelli.

Millised on teie mõtted kulla investeerimisse turumajandusse??