Kas passiivne investeerimine sobib teie jaoks?

Passiivne investeerimine on algajale investorile sageli hea, sest see pakub laialdast mitmekesistamist minimaalsete kuludega. Passiivne investeerimine on investeerimisstrateegia, milles inimene teeb võimalikult vähe tehinguid. Tehingute ostmine ja müümine on piiratud, et minimeerida tehingukulusid ja kapitalikasumi makse. Passiivsed investorid järgivad investeerimisel ostmise ja hoidmise lähenemisviisi. Nad soovivad piiratud aktiivsusega pikaajalist kapitali kallinemist. Passiivset investeerimist saab kasutada peaaegu kõigi varaklasside jaoks, sealhulgas aktsiad, võlakirjad, kinnisvara ja kaubad.

Investeerimine indeksfondidesse

Üks populaarsemaid passiivseid investeeringuid on indeksfond. Indeksifond on investeerimisfond, mis on loodud konkreetse finantsturu liikumise jälgimiseks, hoides proportsionaalselt kõiki väärtpabereid sellel turul. Näiteks oletame, et ostsite Vanguard S&P 500 indeksifondi (valisin selle fondi, kuna see on üks suurimaid indeksifonde maailmas). Te ostaksite fondi, mille tootlus kordab S&P 500 tootlust. Kui S&P 500 kasvas 2010. aastal 10%, peaks Vanguard S&P 500 indeksifond tõusma ka umbes 10%. Nagu sellest näitest näete, on indeksifondide eesmärk dubleerida antud turu tulemuslikkust.

Investeerimine börsil kaubeldavatesse fondidesse

Teine viis passiivseks investeerimiseks on börsil kaubeldava fondi (ETF) kaudu. Börsil kaubeldavate fondide populaarsus on kasvanud alates 90ndatest. Need võimaldavad teil indeksit jälgida nagu traditsiooniline indeksifond, kuid kogu päeva jooksul muutub hind täpselt nagu aktsia. Indeksi ETF-e saab osta ja müüa igal ajal turutundide ajal. Indeksi investeerimisfondid arvutavad aktsiate hinnad päeva lõpus, nii et neid saab osta ja müüa alles pärast turu sulgemist. Indeksi ETF eelisteks on see, et kulusuhted ja maksustatavad jaotused on tavaliselt madalamad kui indeksi investeerimisfondid. Lisateabe saamiseks tutvuge MainStreet'i osalusega ETF-i ja mõnede maksumõjudega.

Kõige populaarsemad indeksid

DJIA - Dow Jonesi tööstuskeskmine on hinnaga kaalutud keskmine, mis jälgib 30 suurima riigiettevõtte liikumist. Sellele indeksile viidatakse iga päev, kui ajakirjanikud teatavad, kas aktsiaturg on üles või alla.

S&P 500 Index - indeks Standard & Poor's 500 on kaalutud indeks 500 suurima ettevõtte kohta, mida USA-s laialdaselt hoitakse ja millega aktiivselt kaubeldakse. S&P on USA aktsiaturu laiem mõõt.

Russell 2000 indeks - Russell 2000 mõõdab Ameerika Ühendriikide 2000 väikseima börsiettevõtte tegevust.

Dow Jones Wilshire 5000 indeks - Wilshire 5000 jälgib enam kui 6700 ettevõtte tulu USA-s. Nimi võib olla eksitav, kuna Wilshire'i indeks hõlmas varem ainult 5000 ettevõtet.

Need on vaid mõned kõige levinumad indeksid. Seal on sõna otseses mõttes tuhandeid indeksifonde ja ETFe, mis jälgivad igasuguseid indekseid, sealhulgas kaubad, finants-, tehnoloogia-, võlakirjad, rahvusvahelised ja transport.

Passiivse investeerimise eelised

• väike käive
• mitmekesistamine
• vähem otsuste tegemist
• madalamad maksud

Passiivse investeerimise miinused

• indeksifondid ei saa kunagi turul edestada
• jälgimisvea all

Millised on teie mõtted passiivse investeerimise kohta? Kas passiivne investeerimine on parem kui aktiivne investeerimine? Kas sa arvad, et see on sinu jaoks õige lähenemisviis?