Kas aktiivne investeerimine sobib teile?

Investeerimine investeerimisfondidesse

Aktiivsete investorite populaarseim investeering on investeerimisfond. Enamikku investeerimisfondide ettevõtete müüdud fonde hallatakse aktiivselt. Enamik pensionikontode ja maaklerikontode koosnevad aktiivselt hallatavatest investeerimisfondidest. Aktiivselt hallatav fond on fond, kus haldur ostab ja müüb regulaarselt investeeringuid. Aktiivse investori eesmärk on edestada konkreetset börsiindeksit nagu S&P 500 või Dow Jones. Aktiivselt hallatava fondi fondivalitseja võib fondi bilanssi korrata kord kvartalis. Aktiivsed investorid usuvad, et aktsiaturg on ebaefektiivne ja et nad saavad selle ebaefektiivsusest kasu, ostes väärtpabereid, kui nad on alahinnatud.

Oletame, et ostsite väärtusfondi. Tavaliselt ostaks see fond soodsama hinnaga aktsiaid erinevatest sektoritest, mida fondihalduri arvates müüakse allahindlusega. Väärtusfondide valitsejad nagu Bruce Berkowitz on leidnud suurt edu väga hädas olevatesse varadesse investeerimisel. Berkowitz on viimase 10 aasta jooksul järjekindlalt edestanud S&P 500 indeksit.

Investeerimine üksikute aktsiatega

Üksikute aktsiad on aktiivsete investorite jaoks veel üks populaarne investeerimisvahend. Üks aktiivse investeerimisstrateegia suurimaid pooldajaid on Jim Cramer. Crameri filosoofia on, et aktiivne investor peaks passiivsetest investeeringutest loobumisega võtma kontrolli oma tuleviku üle. Passiivsetel investoritel on „osta ja hoia“ strateegia; aktiivsetel investoritel on strateegia „osta ja tee kodutöö”. Seda nimetatakse strateegiaks „osta ja tee kodutöö”, kuna aktiivsed investorid peavad oma investeeringuid uurima finantsaruandeid lugedes ja neid analüüsides. Üllataval kombel on Warren Buffett ise aktiivne investor! See on õige, Buffett uurib ja investeerib aktiivselt ettevõtetesse, mis tema arvates esindavad kaalukaid väärtusi. Oluline on meeles pidada, et Buffett on aktiivne investor, mitte aktiivne kaupleja.

Aktiivse investeerimise eelised

1. Aktiivne investeerimine võimaldab investoritel kiiresti kasutada alahinnatud turusektoreid.
2. Aktiivne investeerimine annab suurema kasumi ja tulu kui kogu turu- ja indeksifondid.
3. Aktiivne investeerimine tagab investeeringu üle suurema kontrolli.

Aktiivse investeerimise puudused

1. Aktiivsel investeerimisel võivad olla palju suuremad haldustasud ja kulud kui teistel investeeringutel.
2. Aktiivne investeerimine võib anda rohkem maksustatavat tulu, jättes teile maksustamisele rohkem makse.
3. Aktiivne investeerimine võib halva investeerimisstrateegia tõttu turgu ebasoodsamasse olukorda viia.

Milline lähenemisviis on parim? Parim valik on kombineeritud lähenemisviis. Passiivsel ja aktiivsel investeerimisel peaks olema koht igas investori investeerimisstrateegias.

• Alustage indeksifondist või ETF-ist. Indeksifondid võivad olla teie portfelli ankur, pakkudes teie portfelli mitmekesistamist.
• Lisage aktiivselt juhitud investeerimisfond. Vali kindlasti hea ja heade kogemustega fondijuht. Otsige fondi, mille väljaminekute suhe on alla 1%, madalad haldustasud ja väiksem turu ülempiir. Kui fondi turu ülempiir muutub liiga suureks, on fondihalduril raske varasemat tulu dubleerida.

Milline strateegia on teie arvates parim lähenemisviis? Kas peate ennast aktiivseks või passiivseks investoriks??

(fotokrediit: Ehnmark)